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टॉप ऑफ़ द टेबल टेकअवे

Liz DeCarlo

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MDRTके शीर्ष उत्पादकों की इन रणनीतियों के साथ सर्वश्रेष्ठ से सीखें।

इसे सरल रखें

मैं ग्राहकों के साथ उनके वित्त के बारे में बात करते समय सरल अवधारणाओं का इस्तेमाल करता हूँ। एक अवधारणा जो मैं इस्तेमाल करता हूँ, वह है मनी साइकिल, जिसके तीन चरण हैं: संचय, संरक्षण और वितरण।

संचय चरण तब होता है जब हम युवा होते हैं, काम करते हैं और सेवानिवृत्ति की तैयारी करते हैं। इन फंड की ज़रूरत पड़ने के लिए हमारे पास काफी लंबा समय है, इसलिए हम और जोखिम और अस्थिरता उठा सकते हैं। जब हम सेवानिवृत्ति के करीब आते हैं, हम संरक्षण चरण में प्रवेश करते हैं। हम अंतिम चरण, वितरण की तैयारी में संपत्तियों के एक हिस्से को संरक्षित करना चाहते हैं। सेवानिवृत्ति के लिए अपने और हमारे गुजरने के बाद परिवार के लिए वितरण।

लोग सबसे बड़ी गलती यह करते हैं कि वे सीधे संचय से वितरण में चले जाते हैं, बिना संपत्ति के उस हिस्से को संरक्षित करे जिसकी आवश्यकता उन्हें सेवानिवृत्ति के वक़्त पड़ेगी। लोग यह गलती नहीं करना चाहते, इसलिए मुझे लगता है कि धन-चक्र की व्याख्या करते समय यह इस्तेमाल के लिए महत्वपूर्ण शब्दावली है।

वेस्टलेक, ओहियो के 14-वर्षों से MDRT सदस्य — जेसन एल. स्मिथ

शोक मनाने का समय

Howard Sharfman

मेरी फर्म एक युवा महिला को छात्रवृत्ति प्रदान कर रही थी, जिसकी मां की कैंसर से मौत हो गई थी। मां के गुजरने के तुरंत बाद, उसके पिता ने आत्महत्या कर ली थी। यह कहानी दुखद है, यह हृदय विदारक है, लेकिन मुझे मिले आवेदन में एक पंक्ति लिखी हुई थी, “यदि मेरे माता-पिता ने जीवन बीमा कराने के बारे में सोचा होता, तो मेरी बहन और मेरे पास शोक मनाने का समय होता। उन्होंने नहीं किया, और इसलिए हम भी नहीं कर पाए। मैं जानती हूँ कि यह फैसला हमें हमेशा प्रभावित करेगा।”

मैं धड़ल्ले से कई कारण गिना सकता था कि लोगों को जीवन बीमा क्यों खरीदना चाहिए, लेकिन मैंने शोक व्यक्त करने के समय के बारे में कभी नहीं सोचा। आप अपने कार्यों से अपना जीवन बदल सकते हैं, इसलिए सुनिश्चित करें कि आप अपने ग्राहक के परिवार को चल निधि प्रदान करते हैं, सुनिश्चित करें कि आप उन्हें सुरक्षा देते हैं और फिर सुनिश्चित करें कि आप उन्हें शोक मनाने का समय देते हैं।

शिकागो, इलिनोइस के 24-वर्षों से MDRT सदस्य — हॉवर्ड ई. शरफमन

Jenny Brown

कृतज्ञता डायरी रखने के अच्छे कारण हैं। यह आपको बेहतर नींद में मदद करती है, यह आपको खुश करती है, यह तनाव कम करती है और यह आपको उन सकारात्मक चीजों को वापस देखने देती है, जो हो रही हैं।

— जेनी ब्राउन, CFP, FChFP मेलबर्न, विक्टोरिया, ऑस्ट्रेलिया, 11 वर्षों से MDRT सदस्य

सही ग्राहकों को ढूँढना

 Rickson Joel D’Souz

मेरे लिए सबसे बड़ा क्वालीफायर है, क्या मैं अपने घर में इस ग्राहक के साथ भोजन कर सकता हूँ? यदि इसका उत्तर है नहीं, तो हम व्यवसाय नहीं कर रहे हैं।

दुबई, संयुक्त अरब अमीरात के 15-वर्षों से MDRT सदस्य — रिकसन जोएल डिसूजा

 

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