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प्रॉस्पेक्टिंग और उत्पादकता के 12 आईडिया।

Michael DePilla

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अपने व्यवसाय और जीवन को बेहतर बनाने के सरल तरीके।

कब भेजें?

जब आप अपने ग्राहकों के साथ कोई महत्वपूर्ण अपॉइंटमेंट या कोई महत्वपूर्ण जानकारी साझा करना चाहें तो उन्हें सुबह 7 और 8 बजे के बीच ईमेल भेजें।अच्छी कंपनियों के उद्यमियों को जल्दी उठने की आदत होती है, इसलिए आपको तुरंत से उनसे जवाब मिल जाता है। यहां तक कि यदि वे अपने घर पर सुबह मेल न भी देख पाएँ, तो जब वह दफ्तर आएंगे तो उन्हें आपका मेल अपने इनबॉक्स में सबसे ऊपर मिलेगा।

सपोरो, जापान की 21 वर्षों से सदस्य — तादशी कवामुरा, CFP, MBA

कवरेज जोड़ना

संभावित ग्राहक से एक अतिरिक्त टर्म पॉलिसी का हमेशा अनुरोध करें। जब आप उनके द्वारा मांगी गई पॉलिसी उन्हें देते हैं, तो उन्हें बताएं कि उन्हें "X" की अतिरिक्त राशि के लिए अनुमोदित किया गया है। अधिकांश समय, संभावित ग्राहक अतिरिक्त कवरेज को स्वीकार कर लेगा।

नॉरफ़ॉक, वर्जीनिया की 13-वर्षों से सदस्य — स्टुअर्ट जे. बिर्केल, CSA

बेहतर चिकित्सीय लाभ

हम अक्सर व्यवसाय मालिकों और HR कर्मियों से पूछते हैं कि वे काम के दौरान स्टाफ लाभ कैसे देते हैं। ऐसा करके, हम इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि कंपनी के लिए चिकित्सा लाभ बहुत महंगा हो सकता है और साथ ही पहले से मौजूद अवस्था वाले सदस्यों के लिए हानियों के बारे में भी बताते हैं।

हम उन्हें बताते हैं कि पोर्टेबल मेडिकल इंश्योरेंस प्रोग्राम लागू करना बेहतर होगा, जो कर्मचारियों के लिए गारंटीकृत बीमा नवीनीकरण और कंपनी के लिए बेहतर लागत प्रबंधन करने देता है। सफल क्रियान्वयन से हमें उन व्यक्तियों तक पहुंचने में मदद मिलेगी जो कंपनी में काम करते हैं।

सिंगापुर के 10-वर्षों से सदस्य — ची होंग गैन,ChFC, CLU

अपने लक्ष्यों को प्रिंट करें

अपने स्पष्ट और मापने योग्य लक्ष्यों की सूची को लिखें और दुनिया को इसके बारे में पता चलने दें। मेरा सुझाव है कि आप अपने लक्ष्यों को प्रिंट करें, उन्हें लेमिनेट कराएँ और उस सूची को ऐसे स्थान पर रखें, जहाँ आप उसे अक्सर देखेंगे। मुझे शावर में अपने लक्ष्यों को पढ़ना अच्छा लगता है।

इससे वास्तविक लाभ होता है। यहां तक कि अगर आप नहीं जानते हैं कि आप उस बड़े लक्ष्य को कैसे प्राप्त करेंगे, तो बस इसे बार-बार पढ़ने का अभ्यास आपके आत्मविश्वास को बढ़ाएगा। यह आपके अवचेतन मन को वह सब करने के "मार्चिंग ऑर्डर" देगा, जिससे आपकी बढ़ती हुई सफलता की प्रगति शुरू हो सके।

सेंट पॉल, मिनेसोटा के 33-वर्षों से सदस्य — पॉल एस. मैकक्रेड, RFC, CFP

पॉपकॉर्न

मैं अपने ग्राहकों को बताती हूँ, “जीवन बीमा पॉपकॉर्न के दाने की तरह है। यह अपनी निष्क्रिय स्थिति में रह सकता है: अप्रयुक्त, कॉम्पैक्ट, आउट ऑफ़ द वे और अपने वास्तविक मूल्य की तुलना में सस्ती। लेकिन जब सही समय पर ट्रिगर किया जाता है, तो यह तुरंत एक बहुत बड़ी वैल्यू प्रदान करने के लिए फैलता है, जब आपको इसकी आवश्यकता होती है।”

व्हाइटहॉर्स, युकोन, कनाडा के 14-वर्षों से सदस्य — डेविड मेसाज़्रो, CFP

प्रिस्क्रिप्शन शीट

मेरे पास दो पेज की फैक्ट-फाइंडिंग शीट है। पहले पेज पर, मैं ग्राहकों के बारे में नोट्स बनाता हूँ। दूसरे पेज को मैं “प्रिस्क्रिप्शन शीट” कहता हूँ, और इसमें मेरे द्वारा ग्राहक को सुझाए जाने वाले बीमा लाभ शामिल होते हैं। इंटरव्यू के अंत में, मैं नोट्स शीट रखता हूँ और प्रिस्क्रिप्शन शीट ग्राहक के पास छोड़ देता हूँ। मैंने पाया कि इस शीट ने उनकी “मुझे इस बारे में सोचने का समय दें” अवधि में सहायता की, और वे इसे परिवार एवं दोस्तों के साथ भी साझा करते हैं, जो कभी-कभी अन्य संभावित ग्राहकों का कारण बनता है।

किंग्स्टन, जमैका की 8-वर्षों से सदस्य — सेलिना टोनिल्ले चिन

वित्तीय शिक्षा

हमने पिछले 20 वर्षों में विभिन्न बाजारों में वित्तीय शिक्षा प्रदान की है। हमने बुनियादी वित्तीय साक्षरता वाले लोगों को सशक्त बनाने में मदद करने के लिए एक वित्तीय कल्याण कार्यक्रम बनाया। इससे प्रतिभागियों को अपनी वित्तीय स्थिति के लिए बेहतर विकल्प मिल सकते हैं, क्योंकि मेरा मानना है कि लोग बुरे निर्णय नहीं लेते; बल्कि, उन्हें खराब विकल्प प्रदान किए गए होते हैं।

वैंकूवर, ब्रिटिश कोलंबिया, कनाडा के 13-वर्षों से सदस्य — बॉबी जेम्स निंग, CFP, BA

एक बेहतर ट्रान्सफर

जब एक युवा ग्राहक अपने उत्तराधिकारियों को कर-मुक्त पैसे छोड़ने के लक्ष्य के साथ एक रोथ IRA शुरू करना चाहता है, तो उसे रोथ योगदान की एक प्रीमियम प्रतिबद्धता के साथ हाई-कैश-बिल्डिंग जीवन बीमा पॉलिसी का एक चित्रण दिखाएं।

पैसा बिना टैक्स के बढ़ेगा, ज़रूरत पड़ने पर उसका वितरण टैक्स मुक्त उपलब्ध होगा, मृत्यु की स्थिति में स्वयं पूरा होगा और वारिस को टैक्स मुक्त आधार पर मिल जाएगा। ग्राहक को याद दिलाएं कि जीवन बीमा एक टूल है, जो न केवल अभी उनकी रक्षा करता है, यह काफी कम राशि में उत्तराधिकारियों को धन हस्तांतरित करने का एक तरीका भी है।

बैटन रूज, लुइसियाना के 18-वर्षों से सदस्य — मिचेल पी. ऑस्टिन, CFP, ChFEBC

डिज्नी ने ऐसा किया!

मैं उच्च-शुद्ध-संपत्ति वाले ग्राहकों के साथ वॉल्ट डिज्नी की कहानी हमेशा साझा करता हूँ 1940 के दशक के आखिरी में, वॉल्ट डिज़्नी डिज्नीलैंड के आईडिया के साथ सामने आये। उन्होंने अपनी परियोजना को वित्त देने के लिए बैंकों से संपर्क करना शुरू किया, लेकिन 300 बैंकों ने इसे अस्वीकार कर दिया। हालांकि इसके बावजूद उन्होंने हार नहीं मानी।

उन्होंने पाम स्प्रिंग्स में अपना अवकाश गृह बेच दिया, लेकिन फिर भी पैसे की कमी थी। अपने घर में, वह सोच रहे थे कि वह और क्या कर सकते हैं। उन्होंने अपनी अलमारी खोली और उसमें बीमा पॉलिसी नजर आईं, जिसके बल पर उन्होंने पैसा उधार लेकर वह बनाया, जिसे हम आज डिज्नीलैंड के रूप में जानते हैं।

इसलिए जब हम अपने ग्राहकों को बताते हैं कि जीवन बीमा में नकद मूल्य न केवल मृत्यु की स्थिति में है, बल्कि आपातकालीन स्थिति या अवसर के लिए भी है, आप यह उदाहरण दे सकते हैं। उस पैसे के बिना, हमारे पास डिज्नीलैंड नहीं होता।

मुंबई, महाराष्ट्र, भारत के 17-वर्षों से सदस्य — निखिल जितेंद्र आनंदपारा

ब्लॉक आउट मंडे

मेरी डायरी में सोमवार ब्लॉक आउट किए गए हैं सोमवार को कोई भी ग्राहक बैठक न करने से मेरे कर्मचारियों और मुझे पिछले सप्ताह के बकाया कार्यों को पूरा करने और वर्तमान सप्ताह की योजना बनाने का समय मिलता है। मेरे कर्मचारियों ने कहा है कि यदि शुक्रवार बेहद व्यस्त रहा है, तो वे यह जानते हैं कि बिना ग्राहक बैठकों के बारे में चिंता किए उनके पास बचे हुए काम को पूरा करने के लिए सोमवार है। इसने हम सभी को अधिक उत्पादक बना दिया है।

सिडनी, न्यू साउथ वेल्स, ऑस्ट्रेलिया के 14 — वर्षों से सदस्य जेल फिलिप कैंपबेल, ADFS, FChFP

सही प्रश्न पूछें

प्रश्न तैयार करने वाले बनें। जब आप जानते हैं कि कैसे, कब और क्या पूछना है, तो आपका दैनिक कार्य केवल ग्राहकों को उनके भविष्य के लिए एक बेहतरीन टूल प्रदान करना है। यदि आप ठीक से पूछें, तो बाकी बहुत सरल हो जाएगा!

मेक्सिको सिटी, मेक्सिको की 4-वर्षों से सदस्य — वीरोनिका बर्नेल पेरेज़, FSCP

आसान अपग्रेड

उच्च-लागत/उच्च-प्रभाव विचारों की तलाश में रहें, जब तक कि आपके ग्राहक आपके लिए उच्चतम राजस्व उत्पन्न नहीं करते। उदाहरण के लिए, आपको हमारे कार्यालय में 32-पाउंड/ 98-चमक वाले के अलावा कोई कागज नहीं मिलेगा। $.015 प्रति शीट से अधिक के लिए, आपको यह जानकर आश्चर्य होगा कि हमारे कागज़ पर कितने ग्राहक टिप्पणी करते हैं!

कैलगरी, अल्बर्टा, कनाडा के 9-वर्षों से सदस्य — एड्रियन जॉर्ज, सीएफपी, टीईपी

 

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