Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

ฉันหวังว่าฉันจะรู้

Michaela Scott, CFP, MSFS

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

อัตลักษณ์ลูกค้าของฉันถูกขโมยไปหลังจากที่เขาเสียชีวิต

Susan และ Rick เป็นคู่รักสมัยโรงเรียนมัธยม ฉันพบพวกเขาขณะที่พวกเขาเพิ่งจะออกไปสูดอากาศข้างนอก ฉันเรียนรู้ว่า Rick ยืนเคียงข้างซูซานขณะที่เธอต่อสู้กับโรคมะเร็งเต้านมได้อย่างไร ขณะลูกสาวของพวกเขาอายุ 11 ปีและลูกชาย 9 ขวบ

ขณะที่พวกเขานั่งตรงข้ามกับฉันที่โต๊ะในครัว พวกเขายอมรับว่ามีความรู้สึกผิดที่ไม่บังคับตัวเองให้เตรียมพร้อมสำหรับสิ่งที่ไม่คาดคิดให้เร็วกว่านี้ แต่รู้สึกขอบคุณพวกเขาสามารถตัดสินใจได้ในตอนนี้

พวกเขาคุยกันว่าใครเป็นผู้พิทักษ์ลูกของพวกเขาและใครจะเป็นผู้ตัดสินใจทางการแพทย์สำหรับพวกเขาหากพวกเขาทำไม่ได้ เราได้พูดคุยเกี่ยวกับเวลาที่ดีที่สุดในการเปลี่ยนการประกันภัยแบบที่ครอบคลุมสําหรับช่วงเวลาที่กําหนดของ Susan และเริ่มทำเอกสารให้ Rick เพื่อรับผลประโยชน์การเสียชีวิตที่ถูกต้อง เราถกเถียงกันว่าจะออมเพื่อการเกษียณมากน้อยเพียงใดและถ้านั่นทำให้พวกเขาเหลืออะไรไว้เพื่อช่วยในการศึกษาของเด็ก ๆ

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา การเงินมีเสถียรภาพและความเหนื่อยล้าจากสถานการณ์ก่อนหน้าของพวกเขาค่อย ๆ หมดไป เมื่อฉันได้รับข้อความเสียงสั้น ๆ จาก Susan ฉันโทรกลับโดยคาดหวังว่าฉันจะต้องโน้มน้าวให้เธอใช้เงินบางส่วนที่พวกเขาเก็บออมไว้เพื่อการพักผ่อนในวันครบรอบ เธอกลับบอกฉันว่า Rick ประสบอุบัติเหตุทางรถยนต์และเสียชีวิต

เรานั่งด้วยกันที่โต๊ะในครัวเดียวกัน เราจ่ายค่าสินไหมทดแทนและอัปเดตผู้รับผลประโยชน์ของเธอ เราได้พูดคุยเกี่ยวกับวิธีที่เธอจะไม่มีภาระทางการเงิน เราได้อัปเดตเอกสารทางกฎหมายของเธอ

ฉันรู้สึกว่าเราได้ครอบคลุมไว้แล้วทั้งหมด แต่หลายเดือนต่อมา ฉันได้รับโทรศัพท์จาก Susan มีคนขโมยอัตลักษณ์ของ Rick หลังจากที่เขาเสียชีวิต

เพียงแค่การ์ดแสดงความเสียใจหยุดลง เธอก็เริ่มได้รับใบแจ้งยอดบัตรเครดิตทางเมลที่มีชื่อของเขา เธอเริ่มได้รับใบเรียกเก็บเงิน การคืนภาษีที่เป็นการฉ้อโกงถูกยื่นในชื่อของเขา

ฉันรู้สึกไม่ชอบใจในการค้นพบว่านี่เป็นเรื่องธรรมดาเหลือเกิน นี่เป็นอาชญากรรมปกขาวที่เติบโตเร็วที่สุดในสหรัฐอเมริกา มากกว่า 2,000 คนต่อวันถูกขโมยอัตลักษณ์หลังการเสียชีวิต

ฉันหวังว่าฉันจะรู้ที่จะบอกให้ Susan ทำสิ่งต่อไปนี้:

  • เก็บข้อมูลอายุและข้อมูลส่วนบุคคลอื่น ๆ เช่น นามสกุลก่อนแต่งงาน ออกจากข่าวมรณกรรม
  • รายงานการเสียชีวิตของ Rick ไปยังสำนักงานประกันสังคม
  • ยกเลิกใบขับขี่ของเขาเพื่อป้องกันการปลอมแปลงสวมบัตร
  • ตรวจสอบรายงานเครดิตของเขา
  • ขอให้สำนักรายงานเครดิตแต่ละแห่งทำการรายงาน “แจ้งเตือนผู้เสียชีวิต”

เราทำทุกอย่างถูกต้องแล้ว แต่เพียงแค่ฉันก็ไม่รู้สิ่งนี้ ให้คิดถึงขั้นตอนเหล่านี้ในครั้งต่อไปที่ลูกค้าเสียชีวิต สิ่งนี้ขึ้นอยู่กับเราที่จะทำอย่างดีที่สุดเพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่เกิดขึ้นกับคนอื่น

Michaela Scott เป็นสมาชิก MDRT ห้าปี จากเมธูน รัฐแมสซาชูเซตส์

ติดต่อ: Michaela Scott mscott@borislow.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments