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आपको अपने व्यवसाय के साथ असेंबली लाइन की तरह व्यवहार क्यों नहीं करना चाहिए

Matt Pais

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मैकलिनटायर की प्रैक्टिस इस बात पर चलती है कि वह अपने कर्मचारियों को काम सौंपना सीख गईं और क्लाइंट के लिए अपेक्षाओं को निर्धारित किया।
रॉबिन गार्टनर फोटोग्राफी

तनाव शेली मैकलिनटायर, CHS के लिए इतना ज्यादा था कि वह एक उपमा में फिट नहीं बैठ सकतीं।

एक हैम्स्टर पहिए में फंस गया। चालू रोलरब्लैड्स के साथ काम करना। एक असेंबली लाइन रन करना। अवधारणाएं समान हैं, और वे सभी एक आश्चर्यजनक टिप्पणी पर ले जाती हैं:

बैलेविल, ओन्टारियो, कनाडा के पाँच वर्षों से MDRT सदस्य ने अपने सहायक से कहा, “"यदि आप मुझे इस तरह बुक करते रहेंगे, तो मैं पाँच सालों में ही मर जाऊंगी।"

एक आत्म-वर्णित "बेहद विस्तार-उन्मुख व्यक्ति" मैकलिनटायर ने जिस समस्या को महसूस नहीं किया था वह उनके शब्दों में अपने व्यवसाय के साथ कारखाने की तरह पेश आना थी। वह प्रत्येक क्लाइंट के लिए सभी शोध और फॉलो-अप करेंगी, हर स्थिति में उनकी सहायता करेंगी और कभी भी किसी दूसरे को जवाबदेह नहीं ठहराएंगी।

जब 2012 में मैकलिनटायर ने अपनी भतीजी को एक सांख्यिकीविद के रूप में काम पर रखा, तो उनकी प्रैक्टिस की समस्याएं ध्यान में आईं, और सब कुछ बदल गया। स्टाफ के नए सदस्य ने पहचाना कि अधिक प्रबंधनीय प्रक्रियाओं को स्थापित करने से प्रत्येक ग्राहक के साथ एकसमान समय व्यतीत नहीं करते हुए अपनी सेवा का स्तर ऊंचा रखा जा सकता है।

ध्यान केंद्रित करना

इसलिए मैकलिनटायर कम और अधिक ध्यान केंद्रित मीटिंग करने लगीं। क्लाइंट्स ने खुद के लिए कुछ काम करना शुरू किया, और मैकलिनटायर ने एक टीम बनाई जिसमें अब दो पूर्णकालिक कर्मचारी और एक अंशकालिक प्रशासनिक कर्मचारी शामिल हैं। कंपनी का आदर्श वाक्य "ग्राहक-केंद्रित, टीम द्वारा संचालित" है।

मैकलिनटायर ने कहा, “हम अभी भी क्लाइंट पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं, लेकिन हम एक टीम हैं, और क्लाइंट उस टीम का एक हिस्सा हैं।" "हम अपना होमवर्क करने जा रहे हैं, और वे अपना।"

तो उसे प्रैक्टिस में कैसे इस्तेमाल किया गया, जो व्यवसाय मालिकों के लिए वित्तीय नियोजन और कर, संपत्ति और उत्तराधिकार नियोजन पर केंद्रित है?

एक बात के लिए, इसका अर्थ यह सुनिश्चित करने के लिए क्लाइंट्स नोट्स पर नज़र रखना है कि दरारों से कुछ भी बाहर न निकल जाए। इसलिए यदि एक क्लाइंट नोट कहता है, उदाहरण के लिए, एक युवा दंपति अब से छह महीने पहले गंभीर बीमारी कवरेज लेना चाहता था, तो मैकलिनटायर की भतीजी, जो सभी क्लाइंट नोट पढ़ती हैं, यह सुनिश्चित करती हैं कि आवश्यक फॉलो-अप पूरा किया जाए।

बेशक, यह पता लगाने में कि व्यवसाय को कैसे चलाना है कई अन्य सबक शामिल होते हैं।

सीमाएँ निर्धारित करना

मैकलिनटायर, जो खुद को लोगों को खुश करने वाला मानती हैं, के पास एक क्लाइंट था जिसने फोन करके कहा कि वो अपने जीवनसाथी की पेंशन को ट्रांसफर करने के लिए उनसे अभी मिलना चाहता है। इसलिए मैकलिनटायर सब काम छोड़कर उनसे मिलने पहुँच गईं, सलाह देने के साथ ही उन्होंने यह स्पष्ट किया कि क्लाइंट को पहले कर सलाहकार से अपने दृष्टिकोण की पुष्टि करना ज़रूरी है।

दुर्भाग्य से, वह उस अतिरिक्त ज्ञान के बिना आगे बढ़ गया,जिसके परिणामस्वरूप $2,000 का जुर्माना लगा, जिसे भरने के लिए मैकलिनटायर को बाध्य होना पड़ा।

मैकलिनटायर ने कहा, “कुछ भी इतना महत्वपूर्ण नहीं है कि उसे करने के लिए आपको सबकुछ छोड़ना पड़े, इस बात को कहते हुए कि कोई भी नियोक्ता पेंशन ट्रांसफर करने के लिए केवल कुछ दिन की अनुमति नहीं देता। "मुझे कर विशेषज्ञ के पास जाने तक उनसे मिलने से मना कर देना चाहिए था।"

जाने देना

तब उन्होंने निर्धारित किया है कि यह क्लाइंट उनके समय के लायक नहीं है और उसे जाने देना चाहिए। इसी तरह, उन्होंने यह भी जाना कि सॉफ्ट सेल के बजाए अपनी विशेषज्ञता का उपयोग करना और इस अंतर्दृष्टि को साझा करना ठीक है जो व्यवसाय मालिक जानना चाहते हैं कि उनके पास होनी चाहिए। यह एक दृढ़ संकल्प है जो $5 मिलियन के व्यवसाय के मालिकों के साथ संवाद करने के छह साल बाद आया, जब तक कि उन्होंने अंततः कर, उत्तराधिकार और संपत्ति नियोजन पर कार्रवाई नहीं की।

उन्होंने उस क्लाइंट के बारे में कहा, "वे दिन-प्रतिदिन के कार्य करने में व्यस्त हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि व्यवसाय ठीक से चल रहा है, कि वे रुके नहीं और महसूस करते हैं कि व्यवसाय कुछ बड़ा हो गया है और उन्हें इसे आगे आने वाली पीढ़ियों के लिए चलाना होगा," जिसका व्यवसाय एक ही परिवार की 20 से 93 उम्र की चार पीढ़ियों रोज़गार देता है। “मेरे उनकी कर देयता प्रस्तुत करने में सक्षम होने पर, उन्होंने महसूस किया कि वे इसे टाल नहीं सकते। वे हमारे लिए अपना आवश्यक होमवर्क करने में भी शानदार रहे हैं।”

मैकलिनटायर को भी अपने कम्फर्ट ज़ोन से बाहर निकल कर सफलता मिली है। वह अपने चर्च में पाठ्यक्रमों को प्रस्तुत करने के लिए सहमत हुईं, जिससे उन्हें सार्वजनिक रूप से बोलने में होने वाली झिझक से मुक्ति मिली और इससे व्यवसाय के मालिकों के समक्ष प्रस्तुति देने के लिए उनके आत्मविश्वास में इजाफा हुआ।

कोच खोजना

पिछले छह वर्षों से एक व्यावसायिक कोच के साथ काम करने से मैकलिनटायर को छोटे शहर में छोटी प्रैक्टिस की कथित सीमाओं से परे विस्तार करने में मदद मिली है, जिसमें अपने कर्मचारियों से बेहतर ढंग से काम लेना और क्लाइंट्स की जरूरतों को समझना शामिल है।

मैकलिनटायर के पहले कोच ने उनसे क्लाइंट्स के लिए एक दृश्य व्याख्याकार के निर्माण की अनुशंसा की थी, ताकि वे उस कवरेज को समझ सकें जो उनके पास है। इससे एक ऐसे डायग्राम का निर्माण हुआ, जिसके एक तरफ पेड़ के अलग-अलग भाग और दूसरी तरफ आपात स्थिति, सेवानिवृत्ति और मृत्यु के बारे में नियोजन शीट है।

उन्होंने कहा, “मैं उनसे कहती हूं कि जब आप स्थापित पूरे पेड़ के साथ यहां से बाहर जाते हैं और कोई अन्य व्यक्ति उसके पास मौजूद किसी अन्य उत्पाद के बारे में आपको बताता है, तो घबराएँ नहीं; यह याद रखें कि आपके पास अपना पेड़ स्थापित है।” “लेकिन जैसा कि आप जानते हैं, पेड़ एक जीवित, साँस लेने वाली चीज़ है; यह बढ़ता रहता है। आपकी वित्तीय योजना के साथ भी ऐसा ही है; हमेशा बदलाव और कुछ न कुछ जोड़ने की ज़रूरत होगी।”

संपर्क: शेली मैकलिनटायर shelley@ macintyrefinancial.com

 

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