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लेकिन मैंने ऑनलाइन पढ़ता हूं... '

Matt Pais

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उन क्लाइंट्स से क्या कहना चाहिए, जिन्होंने इंटरनेट पर कुछ सुना है। या किसी विज्ञापन में, या किसी दोस्त से।
क्रिस ब्राउन फोटोग्राफी

डगलस यूजीन ओवेंस, LUTCF, एक क्लाइंट हैं जो सेवानिवृत्त होने पर निश्चित आय की गारंटी चाहते हैं। शैम्पेन से 11 वर्षों तक MDRT सदस्य रहने के बावजूद इलिनोइस, उसके लिए वार्षिकी भत्ता स्थापित और लागू करते हैं, क्लाइंट के पास लगभग तुरंत खरीदार के दुःख की व्यथा है: "वह उन चीजों में से एक है जो वे आपको बताते हैं कि मैं खरीदने वाला नहीं हूं?" वह उस उत्पाद के बारे में पूछता है जिसे उसने अभी खरीदा है।

उल्लेखनीय यह है कि क्या क्लाइंट को अधिक जानकारी की ज़रूरत है या कि ओवेंस के यह समझाने के बाद कि उत्पाद ने उसकी आवश्यकता को क्यों पूरा किया, वह तुरंत आश्वस्त हो गया। उल्लेखनीय यह है कि क्लाइंट का संदेह मौजूद था क्योंकि इस स्थिति में "वे" (जैसा कि "वे आपको बताते हैं कि मैं खरीदना नहीं चाहूंगा") केवल एक सलाहकार का विज्ञापन था जो किसी भी प्रकार के सुरक्षा उत्पादों को संभालता नहीं है।

इसीलिए ओवेंस ने इस तरह की परिस्थितियों से निपटने का एक स्पष्ट तरीका विकसित किया है, जिनका अनुभव कई सलाहकार करते हैं, जब क्लाइंट इंटरनेट, विज्ञापन, किसी दोस्त से कुछ सुन लेते हैं, या अन्यथा: ओवेंस ने कहा“ आपको ऐसे इंसान से संभलकर रहना चाहिए जो कहता है कि ऐसा कभी मत करो या हमेशा करो, क्योंकि उन्हें यह नहीं पता होता कि आपकी स्थिति क्या है और आप क्या हासिल करना चाहते हैं

ओवेंस छोटे-व्यवसाय मालिकों और पास के विश्वविद्यालय के कर्मचारियों के साथ काम करते हैं, और समय-समय पर खुद को क्लाइंट के साथ इस तरह की स्थितियों में पाते हैं।

वह जवाब देते हैं: "इंटरनेट आपको, आपके लक्ष्यों, आपकी भावनाओं और आपकी जोखिम सहने की क्षमता को नहीं जानता। इसलिए इंटरनेट के लिए उस व्यक्ति की तुलना में, जो टेबल के पास बैठकर, आपकी आँखों में आँखे डाल सकता है, जिसका आपके साथ एक रिश्ता है, आपको यह बताना मुश्किल है कि क्या करना चाहिए। "

इसके अतिरिक्त, उन्होंने उत्पादों का प्रचार करने वाले ऐसे विज्ञापन (या लेख, या वर्ड ऑफ़ माउथ) देखे हैं जो “सभी के लिए उपयुक्त हैं”, यह कुछ ऐसा है जिसे क्लाइंट शायद न चाहें, यदि उन्हें ज्ञात ही कि इसमें वास्तव में क्या शामिल है। उदाहरण के लिए, एक इंडेक्स फंड जो किसी व्यक्ति की जोखिम सहने की क्षमता के साथ मेल नहीं खा सकता है।

उन्होंने कहा, "यह आपके लिए सबसे सस्ती चीज हो सकती है, लेकिन इसका शायद आपके लक्ष्यों और उद्देश्यों से कोई लगाव न हो"।

इंटरनेट आपको, आपके लक्ष्यों, आपकी भावनाओं और आपकी जोखिम सहने की क्षमता को नहीं जानता। इसलिए इंटरनेट के लिए यह बताना कठिन है कि आपको क्या करना है।

इसी तरह, ओवेंस सुनिश्चित करते हैं कि वह क्लाइंट के लिए सबसे सही व्यक्ति हैं। जब कोई व्यक्ति कुछ नहीं करना चाहता, लेकिन चूँकि उसने सुना है इसलिए तेल और तंबाकू का स्टॉक खरीद लेता है, ओवेंस को दूर जाना पड़ता है। उन्होंने कहा, "हम एक विविधतापूर्ण दृष्टिकोण चाहते हैं जो समय के साथ साबित हो, न कि एक क्विक-हिट स्कीम।"

"हमें उन लोगों को बताना होगा जो केवल सुनी या पढ़ी चीज़ों के आधार पर कार्य करना चाहते हैं कि हम ऐसे काम नहीं करते। यह एक समग्र निवेश योजना का हिस्सा हो सकता है लेकिन एकल दृष्टिकोण नहीं।”

संपर्क: डगलस ओवेंस doug.owens@prudential.com

 

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