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आसान खोज और रेफरल के 5 टिप्स

Liz DeCarlo

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आपत्तियों को दूर करें, क्लाइंट्स के वित्तीय कागजातों को व्यवस्थित करें और व्यवसाय मालिकों को खोजें।

आपत्तियों को दूर करना

जब मैं किसी नए ग्राहक से मिलता हूं, तो मैं उनके समक्ष आसानी और सरलता से सुरक्षा की अवधारणा प्रस्तुत करता हूं। मैं कागज के एक टुकड़े पर चार भागों में विभाजित वृत्त बनाता हूं। शीर्ष बायां भाग जीवन सुरक्षा, और शीर्ष दायां दुर्घटना सुरक्षा है। नीचे दायां भाग चिकित्सा सुरक्षा और बायां गंभीर बीमारी से सुरक्षा है। केंद्र में, मैं संपत्ति प्रबंधन और संचय लिखता हूं। पांच भागों ने पहले से ही प्रत्येक व्यक्ति के लिए वित्तीय योजना की जरूरतों को पूरा कर लिया है।

प्रस्तुति के दौरान, हम प्रत्येक भाग के बारे में बताते हुए तथ्यों की जांच करते हैं। हम जरूरतों और अंतर का आकलन करने के लिए मौजूदा नीतियों और योजनाओं की भी समीक्षा करते हैं। उसके बाद, हम समाधान प्रदान कर सकते हैं और किसी भी आपत्ति को संभाल सकते हैं। आमतौर पर आपत्तियां न्यूनतम होती हैं क्योंकि हमारे पास अवधारणाओं की स्पष्ट व्याख्या और प्रस्तुति है।

शुक पिंग जॉयस वू, क्वौन टोंग, हांगकांग, 11-वर्षों से MDRT सदस्य

सफल बिक्री

साधारण बिक्री का मतलब है आप क्लाइंट के पीछे भाग रहे हैं, सर्वोत्तम (टाप नाच) बिक्री का आशय है क्लाइंट आपके पीछे है। साधारण बिक्री में उत्पाद बेचना आता है, जबकि सर्वोत्तम (टाप नाच) बिक्री विचारों की बिक्री है। साधारण बिक्री आपकी सफलता को लेकर चिंतित रहती है, जबकि सर्वोत्तम (टाप नाच) बिक्री आपके क्लाइंट को सफल बनने में सहायता करती है।

— लिरू चांग, EA, MBA, सैन होज़े, कैलिफोर्निया, 10-वर्षों से MDRT सदस्य

वित्तीय कागजातों का प्रबंधन

मेरी मुलाकात एक क्लाइंट से हुई जिसने हाल ही में अपने पति को खोया था। वह अपने जीवन साथी के चले जाने से दुखी थी, और इससे भी अधिक दुखी इस बात से थी कि उसे नहीं पता था कि बिलों का भुगतान कैसे करना है, क्योंकि उसका पति ही वित्तीय कागजातों को संभालता था। वह आँखों में आँसू लिए मेरे कार्यालय आई।

यह सुनिश्चित करने के लिए कि ऐसा फिर न हो, हमने अपनी बिल भुगतान मार्गदर्शिका विकसित की। प्रत्येक प्रॉस्पेक्ट और क्लाइंट मार्गदर्शिका प्राप्त करता है ताकि वे इसकी जानकारी रख सकें कि वे अपने बिलों का भुगतान कब और कैसे करते हैं। इसे इस तरह डिज़ाइन किया गया है कि कोई भी व्यक्ति तुरंत अपने दैनिक वित्तीय प्रबंधन को संभाल सकता है।

हमने लेगसी बॉक्स का अपना संस्करण भी विकसित किया है। क्लाइंट की पहचान और वित्तीय जीवन की सभी महत्वपूर्ण जानकारी को शामिल किया गया है। इसे इस तरह डिज़ाइन किया गया है कि क्लाइंट चीजों को एक सुरक्षित स्थान पर जल्दी से दर्ज कर सकता है।

अगर कुछ होता है, तो परिवार को पता होता है कि वित्तीय जवाबों और महत्वपूर्ण दस्तावेजों को कहां देखना है। यह कुछ ऐसा है जिसे सभी को लागू करना चाहिए, लेकिन कर नहीं पाते। हमने उनके लिए इसे आसान बनाया है।

— जूली वाई. मैकनीले, CLU, CFP स्पेन्सर, विस्कॉन्सिन, 12-वर्षों से MDRT सदस्य

व्यवसाय स्वामी और बीमा

यू.के. के आंकड़े बताते हैं कि व्यवसाय मालिकों के लिए जीवन और गंभीर बीमारियों के कवर को काफी हद तक नजरअंदाज कर दिया गया है। लेकिन अगर कोई व्यवसाय अच्छा कर रहा है, तो उन्हें मुनाफे की रक्षा के लिए बीमा की ज़रूरत है। अच्छा नहीं कर रहा है? उन्हें अपने ओवरड्राफ्ट और ऋण की रक्षा करने की ज़रूरत है।

क्लाइंट को यह बताना कि यदि उनके शेयरधारकों के समझौते में गंभीर बीमारियों के लिए बीमा शामिल नहीं है तो उन्हें परेशानियाँ उठानी पड़ सकती हैं, मेरे लिए एक अच्छा विचार - और कई व्यवसायों के लिए तारणहार रहा है। कहना कि “यह सामान्य व्यवसाय अभ्यास है”, हमारी सलाह को रेखांकित करने का एक शानदार तरीका है।

— कैरोलीन ए. बैंक, FPFS, लंदन, इंग्लैंड, 30-वर्षों से MDRT सदस्य, 2015 के MDRT अध्यक्ष

छह बेहद महत्वपूर्ण शब्द याद रखें: आप पूछते हैं, वे बताते हैं, आप बेचते हैं।

— राव के.गरुडा, CLU, ChFC, बीचवुड, ओहियो, 36-वर्षों से MDRT सदस्य

आसान रेफरल

कई लोगों के साथ संभावना तलाशने के लिए, हम कॉफ़ी कनेक्शन और वाइन डाउन वेडनेसडे होस्ट करते हैं। हम चार या पांच गैरप्रस्तिपर्धी लेकिन रेफरल ओरिएंटेड पेशेवरों को शाम 7:30 से 9 बजे तक कॉफ़ी, फ्रूट और पेस्ट्री के लिए, या 4:15 से शाम 6 बजे तक वाइन, बीयर, सोडा और फिंगर फूड के लिए अपने कार्यालय में आमंत्रित करते हैं।

हम बिज़नेस कार्ड का आदान-प्रदान करते हैं, और प्रत्येक व्यक्ति को अपने बारे में बताने जैसे कि वो कौन है, क्या करता है और सबसे महत्वपूर्ण कि आदर्श रेफरल कैसा दिखता है, के लिए आठ मिनट मिलते हैं। मेरे बिज़नेस कोच बुलाकर बाहरी सफलता और आंतरिक पूर्ति प्राप्त करने के बारे में 20 मिनट बात करते हैं। मैं अंत में लगभग 15 मिनट बोलता हूँ।

हमें अक्सर बेहतरीन रेफरल मिलते हैं, और वहां आने वाले अन्यों को भी। इससे रिश्ते बनते और गहरे होते हैं, और हमसे लोग पूछते हैं कि वह कब आ सकते हैं। यह उन लोगों तक पहुंचने का एक शानदार तरीका है, जिनसे आप अन्य नेटवर्किंग इवेंट, या प्रभाव के केंद्र पर मिलते हैं और जिन्हें आपने कुछ समय से नहीं देखा है।

— आर.जे. केली, RICP, MSFS, सैन डिएगो, कैलिफोर्निया, 39-वर्षों से MDRT सदस्य

 

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