Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

ความสำคัญของการหาข้อเท็จจริงและการกำหนดชื่อทายาท

Michael P. Austin, CFP, ChFC

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

สิ่งที่ฉันเรียนรู้จากลูกค้าสองคนที่มีลูก ที่ไม่ได้มีการเปิดเผยก่อนหน้านี้

ลูกค้าของฉันเป็นเจ้าของธุรกิจในยุค 80 ที่มีลูกสี่คน หลังจากที่เขาเสียชีวิตและเรากำลังทำการพิสูจน์พินัยกรรม ทนายความทำให้ฉันประหลาดใจเมื่อเขาบอกว่าลูกค้ามีลูกห้าคน มีเด็กอีกคนที่เกิดนอกสมรสที่จะต้องรวมไว้ด้วย

เมื่อคุณให้ชื่อเด็กที่เฉพาะเจาะจงว่าเป็นผู้รับผลประโยชน์ เป็นเรื่องง่าย แต่เมื่อคุณทำอย่างง่าย ๆ ก็คือในกรณีนี้ ครึ่งหนึ่งจะเป็นของภรรยาและที่เหลือก็แบ่งให้ “ เด็ก ๆ” คุณต้องค้นคว้าหากมีเด็กมากกว่าคนที่คุณรู้จัก

นี่เป็นครั้งที่สองที่เกิดขึ้นกับผม เกือบ 20 ปีที่แล้ว ลูกค้าที่แต่งงานแล้วมีลูกสามคนผู้เยาว์ทั้งหมด เสียชีวิตตั้งแต่อายุยังน้อยเนื่องจากหัวใจวาย เราพบว่าในกระบวนการเรียกร้องมีลูกคนที่สี่ เกิดจากความสัมพันธ์ และตามกฎหมายของรัฐลุยเซียนาเด็กคนนั้นมีสิทธิ์ได้รับส่วนแบ่งในทรัพย์สิน เรื่องนี้ใช้เวลาในศาลสองสามปีก่อนที่จะถูกตัดสินในที่สุด

เมื่อคุณกรอกแบบฟอร์มผู้รับผลประโยชน์ คุณไม่ควรใส่เพียงคำว่า “เด็ก ๆ ” คุณควรเขียนชื่อเด็กทุกคน สิ่งนี้อาจมีผลกระทบที่ไม่ได้ตั้งใจ

สิ่งที่ฉันทำตอนนี้คือตรวจสอบให้แน่ใจว่าเราได้อัปเดตข้อมูลผู้รับผลประโยชน์และไม่เขียนชื่อกลุ่มทั่วไป เช่น “เด็ก ๆ ” เว้นเสียแต่จะเป็นสิ่งที่ลูกค้าต้องการ

เป็นสิ่งที่ยากที่จะถามคู่แต่งงานในขณะที่ทั้งคู่กำลังนั่งอยู่ที่นั่นด้วยกัน “มีลูกที่คู่สมรสของคุณไม่รู้หรือไม่” คุณมีโอกาสเล็กน้อยที่จะได้รับคำตอบ ณ จุดนั้น

ตอนนี้ผมมักจะพูดว่า “มีเด็กคนอื่น ๆ จากการแต่งงานครั้งก่อนหรือสมาชิกครอบครัวคนอื่น ๆ ที่เราควรเป็นห่วงหรือไม่” บางครั้งต้องถามเป็นการส่วนตัว พยายามถามคำถามปลายเปิดให้ได้มากที่สุดและหากสถานภาพนั้นเป็นจริง หวังว่าลูกค้าจะบอกให้คุณทราบ

Michael Austin เป็นสมาชิก MDRT 18 ปีจาก แบตันรูช ลุยเซียนา

ติดต่อ: Michael Austin mike@michaelpaustin.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments