Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

ค้นหาลูกค้าใหม่ผ่านการให้คำปรึกษาเกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิต

Liz DeCarlo

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

ดึงสิ่งที่คุณเชี่ยวชาญออกมาและใช้แบบจำลองที่มีค่าธรรมเนียมสามารถสร้างรายได้เพิ่ม

ในปี 2013 Julian H. Good Jr., CLU, ChFC, ได้สร้างการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญ: เขาเปลี่ยนจากผู้สร้างอาชีพกับบริษัทใหญ่ ๆ มาเป็นที่ปรึกษาอิสระ เขายังคงให้บริการทางการเงินที่ครอบคลุม แต่เขายังเพิ่มการให้คำปรึกษาด้านการประกันชีวิตที่คิดค่าธรรมเนียม ซึ่งเขาจะทบทวนกรมธรรม์ที่มีมูลค่าสูงและให้คำแนะนำเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็น

“ผู้คนมากมายไม่รู้หรือเข้าใจสิ่งที่พวกเขามี โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับผลประโยชน์กลุ่ม” Good, สมาชิก 35 ปี จาก Metairie รัฐลุยเซียนา ซึ่งดำรงตำแหน่งประธาน MDRT ในปี 2011 กล่าว และในขณะที่ตัวแทนและนายหน้าหยุดทำธุรกิจ บริษัทมักจะไม่ได้มีการตรวจสอบกรมธรรม์ประกันชีวิต

การให้คำปรึกษาด้านประกันชีวิตเป็นสิ่งที่ไม่มีใครในชุมชนของเขาจ้ดให้บริการ ซึ่งทำให้แยก Good จากที่ปรึกษาคนอื่น ๆ ในพื้นที่ “พวกเขาสามารถให้มืออาชีพมาประเมินและตรวจสอบกรมธรรม์ได้” เขากล่าวว่า “ไม่มีใครเลยที่จะนำสิ่งนั้นมาใช้ให้เป็นประโยชน์แก่ส่วนรวม”

นอกจากนี้ยังเป็นพื้นที่เฉพาะที่พันธมิตรเชิงกลยุทธ์เข้ามามีบทบาท ในขณะที่นักบัญชีและผู้เชี่ยวชาญด้านอื่น ๆ แนะนำลูกค้าของพวกเขาไปหา Good “หลายคนไม่เข้าใจสัญญาประกันชีวิตขั้นพื้นฐาน” เขากล่าว “ผมได้ใช้เวลาตลอดอาชีพการทำงานของผมได้ดีในบางสิ่งบางอย่างและและได้รับค่าตอบแทนจากความเชี่ยวชาญของผม”

Good ใช้เวลาในการตอบคำถามบางอย่างเกี่ยวกับวิธีการจัดการข้อเสนอให้คำปรึกษาประกันชีวิต

คำถาม: คุณคิดค่าบริการอย่างไร

คำตอบ: ผมคิดค่าบริการรายชั่วโมงสำหรับเวลาของผม ผมไม่คิดค่าบริการสำหรับเวลาของพนักงาน ผมแจ้งให้ลูกค้าทราบล่วงหน้าว่าผมคิดค่าบริการเท่าไหร่ต่อชั่วโมง อย่างไรก็ตาม ผมจะไม่ร้องขอค่าบริการส่วนหนึ่งก่อนที่ผมจะเริ่ม เพราะผมยังไม่รู้เลยว่าจะใช้เวลานานเท่าไร

คำถาม: คุณกำลังมองหาอะไรในการให้คำปรึกษาเกี่ยวกับกรมธรรม์

คำตอบ: ผมทบทวนกรมธรรม์ รายงานสรุปประจำปีทั้งหมด ภาพประกอบ โบรชัวร์ ทุกอย่างที่ลูกค้าสามารถหาได้ ผมถามพวกเขาว่าเกิดอะไรขึ้นในขณะที่พวกเขาซื้อและทำไมพวกเขาถึงซื้อ ผมต้องการพิจารณาความเหมาะสม ความสามารถในการจ่ายและเป็นผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมหรือไม่ ผมกำลังดูว่าพวกเขาสามารถจ่ายค่าเบี้ยประกันในอนาคตได้หรือไม่ พวกเขาอาจจะต้องจ่ายเงินลดลง สิ่งนี้จะเป็นการระบายทรัพย์สินของพวกเขาออกมากเกินไปในอนาคตมากหรือไม่ นี่คือสิ่งที่เรียบง่าย แต่ไม่มีใครรู้เกี่ยวกับเรื่องนี้

คำถาม: ใช้เวลากี่ชั่วโมงต่อหนึ่งกรมธรรม์

คำตอบ: สิ่งนี้ขึ้นอยู่กับว่าใช้เวลานานแค่ไหนเพื่อให้ได้ข้อมูล ผมต้องเรียงลำดับภาพประกอบที่มีอยู่มากมายและรวบรวมข้อมูลอื่น ๆ กรมธรรม์ที่เรียบง่ายอาจใช้เวลาสองถึงสี่ชั่วโมง กรมธรรม์หลายรายการมีค่าเฉลี่ยแปดถึง 10 ชั่วโมง ต้องให้แน่ใจว่าคุณไม่เคยรับประกันว่าจะใช้เวลานานแค่ไหนเนื่องจากเป็นกรมธรรม์ขนาดใหญ่และอาจใช้เวลามากขึ้น

พวกเขาสามารถให้มืออาชีพมาประเมินและตรวจสอบกรมธรรม์ได้ ไม่มีใครเลยที่จะนำสิ่งนั้นมาใช้ให้เป็นประโยชน์แก่ส่วนรวม

คำถาม: นี่เป็นข้อตกลงการให้คำปรึกษาใช่หรือไม่ เป็นสัญญาใช่หรือไม่

คำตอบ: เป็นข้อตกลงแบบปลายเปิดที่สามารถสิ้นสุดโดยลูกค้าหรือผมได้ตลอดเวลา อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ ประมาณ 90 เปอร์เซ็นต์ของคนที่ผมทำงานด้วยกลายมาเป็นลูกค้าและได้รับการบริการที่ครบถ้วน

คำถาม: จะเกิดอะไรขึ้นถ้ามีปัญหาเกี่ยวกับกรมธรรม์

คำตอบ: พวกเขาจะขอความคิดเห็นจากผม ผมมีความรับผิดชอบด้านจริยธรรมและได้รับความไว้วางใจที่จะบอกพวกเขาตามจริง ตามประสบการณ์ของผม รายงานคำแนะนำและการวิเคราะห์ถูกเขียนขึ้นเพื่อให้ลูกค้าเข้าใจในสิ่งที่พวกเขากำลังอ่าน และไม่ได้เป็นกรรมสิทธิ์ ดังนั้นพวกเขาจึงสามารถแบ่งปันให้ที่ปรึกษา เพื่อนหรือสมาชิกครอบครัวของพวกเขาอ่านได้ ผมได้มีการเปิดเผยการค้นพบ ความคิดเห็นและข้อเสนอแนะของผมซึ่งขึ้นอยู่กับประสบการณ์พิเศษของผมและการให้คำปรึกษาผู้อื่น

คำถาม: คุณเคยปรึกษากับตัวแทนเดิมหรือไม่

คำตอบ: บางครั้ง ผมอยู่ในชุมชนขนาดเล็ก ดังนั้นหากมีปัญหา เราพยายามที่จะทำงานด้วยกัน ถ้าเป็นไปได้ ผมไม่ต้องการเห็นใครเสียค่าปรับ แต่กรมธรรม์จำนวนมากเหล่านี้ถูกขายโดย wirehouse brokers หากคุณบังเอิญพบเจอกรมธรรม์ประเภทนี้ ให้ดูให้ดี — อาจมีปัญหา

คำถาม: คุณนำเสนอคำแนะนำ ของคุณอย่างไร

คำตอบ: ผมกำหนดเวลานำเสนอในสำนักงานของผม ลูกค้าสามารถพาบุคคลอื่นมาที่นัดหมายได้ — ทนายความ CPA หรือสมาชิกในครอบครัวของตน ผมบอกลูกค้าว่านี่คือการนำเสนอเริ่มต้น ในกรณีที่มีงานที่ต้องทำมากกว่านี้ บางโครงการมีอายุหนึ่งเดือน บางโครงการใช้เวลาหลายปี หลังจากคำแนะนำของผม ผมจะบอกพวกเขาถึงขั้นตอนการนำไปใช้งานและการดำเนินการ หลังจากการประชุมครั้งแรกนี้เท่านั้นที่ผมเตรียมใบเรียกเก็บเงินของผม

Julian Good เป็นวิทยากรที่ MDRT EDGE 2018

ติดต่อ: Julian Good julian.good@goodfinancialgroup.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments