Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

बेहतर पूर्वेक्षण तथा क्लाइंट संपर्क के लिए 10 तरीके

Michael DePilla

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

अन्य MDRT सदस्यों से सरल और प्रभावी विचार।
Touching base

दिल को छू लेने वाला आधार

किसी क्लाइंट से मिलने से पहले, मैं उन्हें मीटिंग के एजेंडे की याद दिलाने के लिए एक ईमेल भेजता हूं। मैं पूछता हूं कि क्या उनके पास कुछ है जिस पर वे चर्चा करना चाहते हैं या यदि उन्हें किसी जानकारी की आवश्यकता है जैसे कि उनके बीमा की स्थिति, निवेश प्रदर्शन या कोई अन्य नीतिगत मामले ताकि मैं तैयार हो सकूं। इससे समय की बचत होती है और इस बात को पुष्ट करते हुए कि मैं उन्हें न्यूनतम विलंब के साथ चीजों को तुरंत पूरा करने में मदद करता हूं, ग्राहक के लिए एक धारणा बनती है कि मैं कुशल और प्रभावी हूं।

— पियरलिन कोह, ChFC, सिंगापुर, 15 वर्ष से सदस्य

Starbucks

हमने रेफरल के लिए अपने स्वयं के स्टिकर एक स्टारबक्स उपहार कार्ड पर लगा दिए। हम उन पर $20 लोड करते हैं ताकि ग्राहक एक दोस्त के साथ जा सकें और अगर दोस्त पूछता है कि उन्हें यह कहां से मिला है, तो हमारा नाम सामने आता है।

— डेविड ब्रेथवेट, डिप PFS, केंट, इंग्लैंड, 11 वर्ष से सदस्य

Catering to pets

पेट्स के लिए कैटरिंग

ग्राहकों और संभावित ग्राहकों के लिए जिनके पास पालतू कुत्ते हैं, हम आपके कुत्ते को ट्रीट करने के लिए किताबें भेजते हैं। हम अपने कार्यालय के कुत्ते के नाम के साथ कार्ड पर हस्ताक्षर करते हैं।

— पीटर जेसन बर्न कौरपोरो, क्वींसलैंड, ऑस्ट्रेलिया, 11 साल से सदस्य

परिवार के बारे में पूछें

डिस्कवरी बैठकों में, ग्राहकों से पूछें कि बड़े होते समय उनका परिवार कैसा था। मैं पूछता हूं, "आपके परिवार में ऐसा क्या हुआ था जिसने पैसे के बारे में आपकी धारणा को आकार दिया है?” आप इस बारे में बहुत कुछ जानेंगे कि ग्राहक वैसा व्यवहार क्यों करते हैं। आप परिवार के इतिहास को और उनकी देखभाल के तरीके को समझेंगे, और वे कोई अन्य सलाहकार नहीं चाहेंगे।

—ब्रायसन मिले, CFP, CIM, वैंकूवर, ब्रिटिश कोलंबिया, कनाडा, 18 वर्ष से सदस्य

Web updates

वेब अपडेट

अपनी वेबसाइट बनाते या रिफ्रेस करते समय, अपने समय और प्रयास के बिना नए और प्रासंगिक सामग्री के साथ इसे नियमित रूप से अपडेट करने के लिए एक संगठन को काम पर रखने पर विचार करें, क्योंकि हम पहले से ही व्यस्त हैं। मेरी फर्म जिस संस्था के साथ काम करती है, वह प्रत्येक तिमाही में 16 नए लेख बनाती है जिसे हम अपने लिंक्डइन प्रोफाइल पर साप्ताहिक पोस्ट करते हैं। वे उन्हीं 16 लेखों की एक द्विमासिक पत्रिका भी बनाते हैं जिसे हम अपने ग्राहकों और भावित ग्राहकों को ईमेल करते हैं। इसलिए, एक ही जानकारी को अलग-अलग तरीकों से प्रसारित किया जाता है, और मुझसे बिना किसी और इनपुट के अधिक ग्राहकों और संभावित ग्राहकों को स्पर्श करता है।

—आसविन चौहान, डिप FP, MIFP, कोवेंट्री, इंग्लैंड, 21 वर्ष से सदस्य

Opening question

शुरुआती प्रश्न

प्रश्नों और उनके उत्तरों का समाधानों के निर्माण में उपयोग करना आपत्तियों को दूर करने का हमारा तरीका है, और बिक्री पूरी होने में कोई बाधा नहीं आती है। पहले हमें बिक्री को खोलना होगा। यहाँ एक शानदार शुरुआत प्रश्न दिया गया है यदि कोई संभावित ग्राहक बताता है कि उनके पास पहले से ही एक सलाहकार है:

"क्या आपको अपने वर्तमान सलाहकार और योजना में पर्याप्त विश्वास है जिसे आप मुझे एक नज़र देखने और आपको दूसरी राय देने देंगे?”

यह बस शानदार है! उनका कोई आउट नहीं है। यदि वे कहते हैं कि नहीं, तो वे मानते हैं कि उनमें आत्मविश्वास नहीं है। यदि वे हां कहते हैं, तो आप दूसरी राय देते हैं।

— साराह जे. केलबेरर, CFP, ChFC, वेजेटा, मिनेसोटा, 18 वर्ष से सदस्य

"एस्टेट प्लानिंग" शब्दों का उपयोग न करें। इसके बजाय ग्राहक से पूछें, "आप मृत्यु करों के बारे में कैसा महसूस करते हैं?”

— गैरी डीमॉस, 2018 MDRT एज स्पीकर

Fund scholarships

फ़ंड स्कॉलरशिप

प्रत्येक वर्ष, हम अपने शीर्ष ग्राहकों के बच्चों को $250 की दो छात्रवृत्ति प्रदान करते हैं जो माध्यमिक विद्यालय से स्नातक हैं। एक बार जब हम पहचान लेते हैं कि इस श्रेणी में कौन फिट बैठता है, हम स्कूल, हितों आदि के लिए उनकी योजनाओं की जांच करते हैं। हम उनके हाई स्कूल के मार्गदर्शन विभाग से चर्चा करते हैं कि हम क्या देना चाहते हैं।

मैं स्नातक समारोह में भाग लेता हूं और प्रत्येक छात्र को हमारे स्टाफ द्वारा हस्ताक्षरित एक वैयक्तिक कार्ड के साथ छात्रवृत्ति प्रदान करता हूं। अभिभावकों को गर्व होता है कि उनके बच्चे को छात्रवृत्ति मिल रही है, और यह ग्राहकों और उनके बच्चों के साथ हमारे संबंधों को मजबूत करता है। हमारे प्रति दिखाया गया आभार बहुत भारी है। हमें समुदाय से कई सकारात्मक टिप्पणियां भी मिलती हैं।

— डैनियल जे. जेनियर, CFP, CLU, टिमिन्स, ओंटारियो, कनाडा, 20 वर्ष से सदस्य

IRA Review

IRA की समीक्षा

हम उन सभी ग्राहकों से मिलने की कोशिश करते हैं जिनके पास IRA खाते हैं और 70½ पर पहुँच रहे हैं, इस प्रकार उनका पहला आवश्यक न्यूनतम वितरण लेना होता है। हमें इस बारे में चर्चा करना चाहते हैं कि पैसे के बारे में उनकी योजना क्या है। बहुत बार, ग्राहक को अतिरिक्त धन की आवश्यकता नहीं होती है या यह सुनिश्चित नहीं होता है कि इसके साथ क्या करना है। इसके कारण जीवन बीमा के कुछ मामले सामने आए हैं, सिर्फ इस बारे में बातचीत होने से कि धन जीने के लिए है या उद्देश्यों के बिना यूँ ही छोड़ देने के लिए।

— जोसेफ स्पिनेली, FICF, LUTCF, तल्हासी, फ्लोरिडा, 9 वर्ष से सदस्य

Reach the middle market

पहुंच बीच बाजार में

वित्तीय सलाहकार विशाल मध्य बाजार को नहीं संबोधित कर रहे हैं जैसा अतीत में किया गया था। नियोक्ताओं से संपर्क करना और चर्चा करना कि आप अपने कर्मचारियों को बीमा उत्पाद कैसे प्रदान कर सकते हैं (जिसमें नियोक्ता के लिए कोई लागत नहीं होती है) यह एक समाधान है। इन उत्पादों का मूल्य अनुकूल होता है और ये कुछ ऐसे होते हैं जिनकी कर्मचारियों को आवश्यकता होती है लेकिन कोई भी व्यक्तिगत आधार पर इन्हें पेश नहीं करता है। नियोक्ता को एक महान कर्मचारी लाभ की पेशकश करने वाले के रूप में माना जाएगा। इसने पिछले 15 वर्षों के दौरान मेरे अभ्यास में एक बड़ा बदलाव किया है।

— एच. लैरी फोर्टेनबेरी, CLU, ChFC, जैक्सन, मिसिसिपी, 43 साल से सदस्य

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments