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अपनी टीम को आकार देने की नैतिकता

MDRT Ethics Committee

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सिद्धांतवादी अभ्यास की शुरुआत आपसे होती है।

सभी अच्छे कामों की शुरुआत आपसे होती है। हमारे पेशे में, पहला कदम आपका है। आपको शुरुआत करनी होती है। आपको अपना परिचय देना होता है। नैतिकता की शुरुआत भी आपसे होती है, और MDRT आचार संहिता हमें नैतिक जीवन जीने के लिए एक रूपरेखा प्रदान करती है।

हम अपनी नैतिकता को दूसरों के साथ भी साझा करते हैं। अधिकांश सलाहकार अपने करियर के मध्य में कर्मचारियों को लाना शुरू करते हैं और जल्द ही न केवल उनकी व्यक्तिगत आचार संहिता बल्कि कर्मचारियों के नैतिक कार्यों के लिए भी जिम्मेदार बन जाते हैं। हम कार्यालय में अन्य सलाहकारों और पेशेवर कर्मचारियों के लिए रोल मॉडल बन जाते हैं। हमारे व्यवहार का प्रभाव हमारे कर्मचारियों द्वारा परिलक्षित और प्रतिरूपित होता है।

ग्राहक गोपनीयता नैतिक अभ्यास को आगे बढ़ाने का एक बड़ा हिस्सा है। MDRT की नीति-संहिता का तीसरा सिद्धांत: “अपने ग्राहकों के कार्यकलापों से जुड़े सभी व्यवसाय और व्यक्तिगत जानकारी को अत्यंत गोपनीय रखें और उसे विशेष मानें।" इसमें यह सुनिश्चित करना भी शामिल है कि आपका स्टाफ ग्राहक संबंधी गोपनीयता बनाए रखे।

वैनेसा वाई. बकलिन, एमबीए, CLU, एक छोटे शहर (आबादी 2,500) में रहती हैं, जहां गोपनीयता मुश्किल हो सकती है। कोनराड, मोंटाना के पांच वर्षों से MDRT सदस्य ने कहा, “हर कोई हर किसी को जानता है।” "मुझे एक घटना याद है जब मैं अपने कर्मचारी के साथ एक स्थानीय रेस्तरां में गई थी और रात के खाने के दौरान, मेरे एक नए कर्मचारी ने सार्वजनिक रूप से यह टिप्पणी की कि रेस्तरां में मौजूद लोगों में से एक हमारा अच्छा ग्राहक था।"

सोमवर सुबह कर्मचारियों की बैठक के दौरान, बकलिन ने अपनी टीम को याद दिलाया कि गोपनीयता में आम जनता को यह ज्ञात होना भी शामिल है कि कोई हमारा ग्राहक है।

उन्होंने कहा, “हालांकि हम उनके व्यक्तिगत फाइनेंस पर चर्चा नहीं कर रहे थे, फिर भी हमें विवेक बनाए रखने की जरूरत थी।" “त्रैमासिक आधार पर, हम ग्राहक गोपनीयता और इसमें क्या शामिल हो सकता है, के बारे में बात करते हैं। क्योंकि हम छोटे शहर में रहते हैं और यहां लोगों के साथ हमारे रिश्ते गहरे होते हैं और समुदाय में हमारी पूरी जिंदगी के दौरान विकसित होते हैं, इसलिए रिश्ते और व्यावसायिकता के बीच एक महीन रेखा दिखाई देती है। मुझे लगता है कि ग्राहकों के साथ अपने रिश्तों और उस पेशेवराना अंदाज को बनाए रखना हमारे लिए एक चुनौती है - क्योंकि वे ग्राहक और दोस्त दोनों हैं।”

बकलिन के कर्मचारी अब यह जानते हैं कि केवल यह कहना भी कि "वह हमारी अच्छी ग्राहक है" गोपनीयता के प्रति उनकी प्रतिबद्धता को खतरे में डाल सकता है। उन्होंने कहा, “हम ग्राहक संबंध को कभी गपशप का विषय नहीं बनने देना चाहते।” “यह डोमिनो प्रभाव है और इससे ज्यादा नकारात्मक ऊर्जा उत्पन्न होती है।”

लीडरों के लिए नैतिकता

200 से अधिक वित्तीय सलाहकारों की टीम लीडर के रूप में निलो माटुंगो के सामने चुनौती है, और लोगों को पेशेवर बनने के लिए सलाह देने, उन्हें प्रभावित और प्रेरित करने का अवसर है। वित्तीय सेवा क्षेत्र में अपने करियर की शुरुआत के समय, उन्हें एक रोल मॉडल की तलाश करनी पड़ी, जिनका वह अनुकरण कर सकें और बेंचमार्क स्थापित कर सकें, जिसके वह खुद को मापेंगे।

“मैंने मजबूत और एकदम सही शुरुआत नहीं की। टेलिसे सिटी, फिलिपींस के पांच वर्षों से MDRT सदस्य ने कहा, “मेरे पास अपना अलग अनुभव था, जिसने मेरे अभ्यास और ग्राहकों और साथी पेशेवरों से खुद को जोड़ने के तरीके को समृद्ध किया। ” “अपनी टीम तैयार करते वक़्त, मैंने तय किया कि व्यवसाय में मार्गदर्शन के लिए मुझे परिचालन व्यवहार और मूल्यों के एक सेट की ज़रूरत है।

अपनी टीम तैयार करते समय, मुझे संचालन व्यवहारों और मूल्यों के एक सेट की ज़रूरत थी जो हमारे व्यवसाय करने के तरीके के लिए मार्गदर्शन दे सके।
— निलो माटुंगो

“MDRT की नीति-संहिता पालन करने के लिए दिशानिर्देशों का सबसे अच्छा सेट है। हम इसे लगातार और निगरानी के माध्यम से टीम के सभी सदस्यों तक पहुंचाते हैं माटुंगो ने कहा “प्रशिक्षण और सलाह, सर्वश्रेष्ठ अभ्यास साझा करना और समूह अध्ययन।” “हमारी टीम के लीडर्स ने भी प्रतिक्रिया दी और जिस रवैये और व्यवहार को हमें विकसित करना है, उसे आगे बढ़ाकर मॉडल का अनुसरण किया। इसे एक चाह और एक उपलब्धि से बढ़कर जीवन का एक तरीका होना चाहिए।”

The 2019 Ethics Committee comprises John F. Nichols, MSM, CLU; John R. Benton Jr., CLTC; Vanessa Y. Bucklin, MBA, CLU; H. Larry Fortenberry, CLU, ChFC; Bryon A. Holz, CLU, ChFC; Travis D. Manning, CFP, CLU; Jean M. Mathieu, CLU; and Nilo Matunog.

मैं अपने युवा रूप को क्या कहना चाहता हूंब्रायन ए.
हूंब्रायन ए. होल्ज़, CLU, ChFC

  • शॉर्टकट्स लंबे समय में कम ही काम आते हैं।
  • अपनी गलतियों को स्वीकार करें; उनसे सीखें और उनसे उत्पन्न होने वाले परिणामों का सामना करें।
  • खुद को अच्छे, नैतिक पेशेवरों से घेरे रखें। उन लोगों से बचें जो आपके मूल्य साझा नहीं करते।
  • जब किसी कठिन निर्णय का सामना करें: रुकें, विचार करें, समझदार सलाह लें, और अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनों परिणामों की कल्पना करें।
  • अपने ग्राहकों को देखें और सुनें। बात करते वक़्त आप सुन नहीं सकते; जब आपका ध्यान स्वयं पर केंद्रित हो तो दूसरों पर ध्यान देना मुश्किल होता है।
  • ग्राहक को सबसे पहले रखें, और याद रखें कि किसी भी कार्य के अच्छा होने के लिए सभी पक्षों को उससे लाभ मिलना चाहिए
  • आपका प्रतिफल पहली बार में कम लग सकता है, लेकिन यह समय के साथ बढ़ेगा और आपके धैर्य और समर्पण के योग्य होगा।
  • सही काम करें और पुरस्कार अपने आप मिल जाएगा; अत्यधिक नैतिक आचरण बनाए रखने से अंततः आपको बहुत सफलता मिलेगी।
  • यद्यपि आप युवा हो सकते हैं, अन्य देख रहे हैं; आप दूसरों के लिए एक उदाहरण हैं। अच्छा बनें न कि बुरा।
  • हमेशा सामने आकर काम करें; छिपकर या अंधेरे में रहकर नहीं।
  • यह सुनिश्चित करने के दो तरीके हैं कि आपका घर पड़ोसियों के मुकाबले सबसे अच्छा है: पहला सबको गिराना, और दूसरा अपने घर का ज्यादा बेहतर तरीके से निर्माण करना।
  • बतौर पेशेवर आप जो करते हैं, उसका बड़े पैमाने पर प्रभाव केवल ग्राहकों और उनके परिवारों पर ही नहीं पड़ता, बल्कि यह संपूर्ण रूप से समाज को भी प्रभावित करता है। इसे याद रखें और इस तरह व्यवसाय करें कि आप इसे लंबे समय तक अमल में लाना जारी रख सकें। हमें आपकी ज़रूरत है!
  • ग्राहकों से जुड़े मामलों में गोपनीयता सुनिश्चित करें। अपने ग्राहकों के बारे में बड़ी-बड़ी बातें न करें, उन्हें अपनी बड़ाई करें दें।

ब्रैंडन, फ्लोरिडा निवासी ब्रायन होल्ज़, 22 वर्षों से MDRT सदस्य हैं।

 

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