Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

เมื่อลูกค้าเปิดเผยหนี้บัตรเครดิต

Daniel Evan Jossen

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

ข้อมูลลูกค้าขาดหายไปทำให้ที่ปรึกษารู้สึกประหลาดใจ

ผมกำลังไปพบกับคนที่เป็นลูกค้าที่ยอดเยี่ยมมานานหลายปี พวกเขามีเงินส่วนเกินและเรากำลังมองหาที่ที่จะนำไปลงทุน สำหรับปีที่เก้าติดต่อกัน เราจะทำการลงทุน CD ใหม่ แต่พวกเขารู้ว่าผมไม่ชอบเป็นอย่างมากในสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยนี้และพวกเขามีทางเลือกมากขึ้นสำหรับพวกเขา

เราต้องการบางสิ่งบางอย่างที่ให้ความมั่นใจมากกว่าและบางสิ่งที่มีโปรไฟล์ที่ดีกว่าสำหรับพวกเขา พวกเขาหัวเราะเกี่ยวกับเรื่องนี้: “คุณใช้เวลาเจ็ดปีเท่านั้นที่จะกระเทาะเราออกจากอุปนิสัยด้าน CD ของเรา!” ดังนั้นจึงรู้สึกดีที่ได้ก้าวหน้าไปกับพวกเขา

ผมมีเครื่องมือนี้ที่ผมเรียกว่าแผงควบคุมการเงิน ในขณะที่ผมไม่ชอบการประชุมคู่สมรสแค่คนเดียว แต่ผมก็ได้พบเพียงแค่ภรรยาเพราะสามีไม่มีความสนใจในการบำรุงรักษาซอฟต์แวร์ เธอเป็นคนที่มีความรู้เกี่ยวกับด้านซอฟต์แวร์ซึ่งเป็นอย่างที่ผมชอบ

เธอตื่นเต้นกับซอฟต์แวร์และกล่าวว่า“ โอ้ เราต้องเชื่อมต่อกับ Chase” ผมพูดว่า“ ทำไมต้องเป็น Chase” เธอตอบว่า“Daniel นั่นเป็นที่ที่เราเป็นหนี้บัตรเครดิต $19,000 ซึ่งเป็นสิ่งที่เราไม่สามารถกำจัดได้”

อะไรนะ! ขอบคุณพระเจ้าที่เป็น GoToMeeting ทางโทรศัพท์และเธอไม่อยู่ที่สำนักงานของผม เนื่องจากผมคิดว่าผมคงจะกระโดดขึ้นไปบนโต๊ะแล้วพูดว่า “คุณซ่อนหนี้บัตรเครดิต $19,000 แล้วไม่ให้ผมทราบใช่มั้ย!”

การจัดการกับสิ่งที่ไม่คาดคิด

ผมหลีกเลี่ยงที่จะพูดอะไรอย่างนั้น แต่เธอก็พูดว่า “ใช่ มันยากสำหรับเราที่จะไม่สนใจ มันเพิ่มขึ้น ลดลงไป” ผมรู้มากเกี่ยวกับผู้คนเหล่านี้ มากมาย ผมมีความสัมพันธ์ที่ดีเยี่ยมกับพวกเขามาเป็นเวลานานมาก และไม่รู้ว่าได้นั่งอยู่บนงบดุลที่เป็นหนี้บัตรเครดิตดอกเบี้ยสูง $19,000

ถ้าผมรู้ ผมจะต้องแนะนำให้ชำระหนี้นั้นแทนที่จะไปหาสิ่งที่ขับเคลื่อนไปสู่การเติบโตเมื่อสองสัปดาห์ก่อน ผมคิดถึงเรื่องนี้มากและมาถึงข้อสรุปที่ผมรู้สึกดี: ผมได้รับข้อมูลที่ไม่เพียงพอโดยไม่ผิดกฏหมายและโดยสุจริต

ผมดีใจที่ผมได้ทำการติดตามผล ตอนนี้ผมได้รับข้อมูลมากขึ้นและเมื่อมีเงินเข้ามา เราจะโจมตีหนี้บัตรเครดิต ผมกำลังปรับคำแนะนำที่ได้ให้แก่พวกเขาเพราะตอนนี้ผมมีภาพที่แตกต่างออกไป ผมเสียใจที่ตัดสินใจให้คำแนะนำตอนเริ่มแรก แต่ผมไม่ได้ทำผิดที่เกิดจากตนเองเนื่องจากผมได้ตัดสินใจตามที่สิ่งที่ผมคิดว่าเป็นข้อมูลที่สมบูรณ์

นั่นเป็นความผิดที่เป็นเรื่องใหญ่ ซึ่งเป็นบทเรียนในการทำให้แน่ใจว่าคุณมีทุกอย่าง แต่ยัง OK กับการทำสิ่งที่ดีที่สุดที่คุณสามารถทำได้กับข้อมูลที่ลูกค้ามอบให้คุณ ในอนาคต จะมีสิ่งหนึ่งที่ผมจะสอบถามก็คือ “มีอะไรบ้างมั้ยที่ผมยังไม่ได้สอบถามคุณ มีอะไรบ้างมั้ยที่ผมควรจะทราบ”

ติดต่อ: Daniel Evan Jossen djossen@mindfulwealthpartners.com.

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments