Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

ข้อแนะนำในการสื่อสาร และความสมดุลของชีวิตกับงาน

Matt Pais

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

ใช้เทคโนโลยีในการสานสายสัมพันธ์, ตรวจสอบกรมธรรม์ลูกค้า และให้ความสำคัญกับครอบครัว

ใช้เทคโนโลยีในการกระชับสายสัมพันธ์กับลูกค้า

ฉันนำลูกค้ามากลุ่มหนึ่ง และขอให้พวกเขาทบทวนการบริการของเรา, กระบวนการทำงานของเรา และอื่นๆ หนึ่งในความต้องการของพวกเขาคือการสื่อสารจากเราเพิ่มขึ้น ฉันจึงใช้เทคโนโลยีเป็นวิธีเข้าถึงพวกเขาเป็นประจำผ่านวิดีโออีเมล เช่นเดียวกับอีเมลจดหมายข่าวที่เราส่งออกไปเป็นประจำ เป็นความสนุกสนานอีกแบบหนึ่งที่ได้รายงานความเคลื่อนไหวในทีมงานของเราให้พวกเขารู้

สิ่งที่น่าประทับใจจริงๆ คือความเห็นสะท้อนกลับที่ฉันได้รับจากลูกค้า พวกเขารู้จักเราดีขึ้นจากผลของการสื่อสารมากขึ้น และมันกระตุ้นให้เกิดการสนทนา และรายชื่อแนะนำเพิ่มขึ้น การใช้เทคโนโลยีเช่นนี้กลายเป็นโบนัสของเราในการกระชับความสัมพันธ์กับลูกค้า

ตัวอย่างที่เกิดขึ้นไม่นานนี้คือเมื่อบริษัทข้อมูลเครดิต Equifax ถูกขโมยข้อมูลส่วนตัวของลูกค้า เราสามารถส่งอีเมลออกไปได้ในทันที เราทำวิดีโอส่งทางอีเมลสอนลูกค้าของเราว่าควรทำอย่างไร พร้อมด้วยลิ้งค์ไปยังแหล่งต่างๆ ที่จะช่วยให้ข้อมูลพวกเขาได้ หลังจากนั้นฉันได้รับโทรศัพท์จากลูกค้ามากมายที่ชื่นชมการติดต่อของเรา

อีกตัวอย่างหนึ่งคือการเผยแพร่ความสำเร็จของเราที่เกิดขึ้นในสำนักงาน ตอนต้นปี เรามีการตั้งเป้าหมายส่วนตัว ซึ่งพนักงานทั้งหมดเข้าร่วมในการท้าทายสำหรับหกเดือนแรก เราประกาศชื่อผู้ชนะ พร้อมด้วยภาพก่อนและหลังของการแข่งขัน ส่งออกไป

ฐานลูกค้าทั้งหมดพากันตื่นเต้น อยากเห็นตัวเจ้าหนุ่มที่ชนะ เขาได้รับทั้งการ์ดและโทรศัพท์จากลูกค้า และลูกค้าทุกคนที่มาพบเขาต่างก็แสดงความยินดีกับความสำเร็จของเขา มันแสดงว่าเรื่องส่วนตัวที่คุณคิดว่าอาจไม่สำคัญต่อลูกค้าของคุณ กลับมีความหมายจริงๆ พวกเขารักที่จะได้ยินเรื่องราวความสำเร็จที่เกิดขึ้นภายในสำนักงานของเรา

โดย Jean M. Mathieu, CLU

เหตุผลที่คุณไม่สามารถเชื่อคำพูดของลูกค้าว่าเขามีประกันแล้ว

บางครั้งคุณอาจถามลูกค้าถึงแผนรายได้ทดแทนที่พวกเขามีอยู่แล้ว และพวกเขาจะบอกคุณว่าเขามีความคุ้มครองอะไรอยู่บ้าง คุณอาจเชื่อตามนั้น แต่ Dana Mitchell, CFP, CLU ได้เรียนรู้ว่าคุณไม่ควรเชื่อ

“ผู้คนมักไม่รู้แน่นอนว่าพวกเขามีอะไรอยู่บ้าง โดยเฉพาะที่นายจ้างจัดให้” สมาชิก MDRT สี่ปีจาก Toronto, Ontario, Canada กล่าว และเสริมว่าครั้งแรกที่เธอได้เห็น เบี้ยประกันดูจะห่างไกลจากราคาของความคุ้มครองที่ควรจะเป็นมาก

ที่จริงแล้ว เมื่อเธอได้ดูแผนประกัน มันไม่ใช่แผนคุ้มครองรายได้เสียด้วยซ้ำ มันเป็นแค่แบบประกันการเสียชีวิตและการสูญเสียอวัยวะจากอุบัติเหตุ ซึ่งเคลมยากมาก “เมื่อฉันอธิบายแผนให้พวกเขาฟัง มันกลายเป็นว่าพวกเขาไม่ได้รับความคุ้มครองเลย” เธอกล่าว “ฉันคิดว่าเรื่องแบบนี้เกิดขึ้นมากกว่าที่เราคิด เมื่อใครบางคนบอกว่าเขามีความคุ้มครองแล้ว ดูให้ดีเสียก่อน

“ถ้าพวกเขามีความคุ้มครองแล้วก็เยี่ยม แต่ฉันคิดว่ามีโอกาสมากกว่าที่คุณจะได้พบว่าวงเงินคุ้มครองต่ำ, คำนิยามมีเงื่อนไขมาก หรือแบบประกันที่พวกเขาคิดว่าเป็นแบบที่คุณถาม แต่จริงๆ แล้วมันไม่ใช่เลย”

คุณควรยึดถือค่านิยมแบบเดียวกับลูกค้าเพียงใด

คุณเข้าใจว่าลูกค้าของคุณจะให้ความสำคัญแก่ครอบครัวเหนือกว่างานของพวกเขา Elizabeth Dipp Metzger, MSFS, CFP กล่าวว่ามันเป็นการดี ถ้าลูกค้าของคุณคาดหวังว่าคุณจะทำแบบเดียวกัน

“คนเราชื่นชมคนที่มีความสัมพันธ์ที่ดีอย่างแท้จริง” สมาชิก MDRT เจ็ดปีจาก El Paso, Texas กล่าว “ถ้าคุณมองหาที่ปรึกษาการเงินที่ให้คุณค่าต่อความสัมพันธ์ คนคนนั้นจะความสัมพันธ์ที่ดีกับคนรอบตัวของเขาด้วย”

สำหรับ Metzger มันหมายความว่ากรณีที่งานสำคัญของครอบครัวชนกับโอกาสของงานที่มีศักยภาพ ครอบครัวจะมาก่อน ดังนั้น ถ้าลูกของเธอคนหนึ่งมีงานคอนเสิร์ตคืนวันพฤหัส และลูกค้าคนหนึ่งขอให้เธอไปพบเวลาเดียวกัน เธอจะบอกตรงๆ ว่าเธอไม่ว่างในคืนนั้น “ถ้ามีกรณีฉุกเฉิน ฉันยินดีที่จะรับโทรศัพท์และให้บริการพวกเขา” เธอกล่าว “เราจะทำทุกอย่างที่เราทำได้เสมอ ไม่ว่าจะมาทำงานแต่เช้าตรู่ หรืออยู่ทำงานจนดึก แต่ถ้ามีอะไรที่จำเป็นสำหรับครอบครัวของฉัน ฉันก็จะบอกลูกค้าว่าฉันไม่ว่าง

เมื่อเร็วๆ นี้ Metzger มีกิจกรรมที่ Kentucky ซึ่งทำให้เธอต้องอยู่ที่นั่นจนถึงการแข่งขัน Kentucky Derby ซึ่งเป็นการแข่งม้าที่ใหญ่ที่สุดในโลก แต่เธอไม่อยู่ที่นั่น เพราะเธอกลับบ้านเพื่อไปดูการแข่งขันวอลเล่ย์บอลของลูกสาว

“ไม่มีข้อสงสัยใดๆ” เธอกล่าว “เมื่อลูกคนหนึ่งมีสิ่งที่สำคัญต่อเขา พนักงานของฉันรู้ว่าเราต้องเปลี่ยนตารางงานเพราะนั่นสำคัญกว่างาน เราพยายามช่วยให้ลูกค้าสามารถให้เวลากับคนที่พวกเขารัก แล้วทำไมเราถึงจะไม่ใช้ชีวิตแบบเดียวกันเล่า?

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments