Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

พลังแห่งการคิดบวก

Liz DeCarlo

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

Vanderwolf มองหาโอกาสเมื่อเขาเผชิญกับอุปสรรค

Ross Vanderwolf, CFP เป็นคนมองโลกในแง่ดี แม้เผชิญกับการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบอย่างต่อเนื่องในออสเตรเลีย เขามองเห็นโอกาส ที่อาจเป็นผลมาจากการพลิกโฉมอย่างฉับพลัน

ขณะที่ Vanderwolf เข้ารับตำแหน่งประธาน MDRT เขาถูกท้าทายให้ดูแลองค์กรระดับโลกที่ประกอบด้วยสมาชิกมากกว่า 66,000 คนจาก 72 ประเทศ แทนที่จะรู้สึกถูกกดดัน เขากลับตื่นเต้นในการหาวิธีทำให้ MDRT ทันสมัย และมีคุณค่าไม่ว่าสมาชิกจะอาศัย และทำงานอยู่ที่ใด

แม้ด้วยเวลา 37 ปีในฐานะที่ปรึกษาการเงินเขายังคงมีจิตสำนึกในหน้าที่ทุกครั้งที่ได้นั่งลงคุยกับลูกค้า เพื่อช่วยวางแผนอนาคตของพวกเขา

“ไม่ใช่เรื่องแปลก ที่เห็นที่ปรึกษาการเงินผู้สูญเสียความกระตือรือร้นเพราะการเปลี่ยนแปลงต่างๆ ที่เราได้ผ่านมา” Vanderwolf สมาชิก MDRT 31 ปี จาก Fortitude Valley, Queensland, Australia กล่าว

“ผู้คนสูญเสียทัศนคติบวกในอาชีพของเราแล้วกลายเป็นจดจ่อต่อเรื่องกฎเกณฑ์ข้อบังคับและการร้องเรียน เสียจนลืมเลือนสิ่งดีๆ ที่พวกเขาทำให้แก่ลูกค้า”

Vanderwolf ชอบจดจ่อทางบวกมากกว่า เมื่อเร็วๆ นี้เขานั่งคุยกับสามีภรรยาคู่หนึ่งซึ่งเป็นลูกค้าของเขามามากกว่า 30 ปีแล้ว

เมื่อพวกเขารู้จักกัน Vanderwolf ยังเป็นโสดและพวกเขาเพิ่งแต่งงานกันใหม่ๆ ตอนนี้ Vanderwolf และภรรยามีลูกๆ ที่โตแล้วและลูกค้าของเขาก็รับขวัญหลานๆ ของครอบครัวแล้ว

“ผมเติบโตไปพร้อมกับพวกเขา เริ่มต้นด้วยการให้คำแนะนำเกี่ยวกับความเสี่ยง เพื่อปกป้องครอบครัวของพวกเขา แล้วก้าวไปสู่คำแนะนำในการลงทุน และการเก็บออมเพื่อเกษียณอายุ และตอนนี้ที่พวกเขากำลังใกล้จะเกษียณ ก็ทำเรื่องการวางแผนเกษียณอายุ

“มันทำให้คุณกลับมานั่งทบทวนว่า ‘ฉันได้ทำงานนี้มานานทีเดียว’” เขากล่าว “คุณรู้สึกว่าพวกเขาเป็นเพื่อนมากกว่าเป็นลูกค้า มันช่างน่ามหัศจรรย์จริงๆ”

Vanderwolf ขอบคุณบทบาทการเป็นที่ปรึกษาการเงินที่ตอบสนองความปรารถนาของเขาอย่างสมบูรณ์แบบ ในการได้รู้จักผู้คนอย่างลึกซึ้ง และอย่างมีความหมาย “ความปรารถนาของผม คือการคุยกับผู้คนเกี่ยวกับความปรารถนาของพวกเขา มองในแง่นี้ มันเป็นธุรกิจที่น่ามหัศจรรย์ที่ได้คุยกับผู้คนเกี่ยวกับครอบครัว, เป้าหมาย และความมุ่งมั่นของพวกเขา และแผนการที่พวกเขาวาดไว้สำหรับอนาคต” เขากล่าว “ช่วงที่ดีที่สุด คือตอนที่ได้นั่งต่อหน้าพวกเขาที่โต๊ะ แล้วเรียนรู้เกี่ยวกับตัวเขา, เรียนรู้เกี่ยวกับชีวิตของเขา”

ตอนที่ Vanderwolf เริ่มต้น มันไม่ได้ง่ายเหมือนกับการนั่งคุยอยู่ต่อหน้าลูกค้า เขาต้องใช้เวลาหลายปีทีเดียว เพื่อหาลูกค้าที่ไม่ใช่ญาติหรือเพื่อน

Vanderwolf เริ่มต้นด้วยการเป็นตัวแทนสังกัดบริษัท ขายประกันชีวิตแบบสากลและแบบถาวร เขาได้รับการอบรมขั้นพื้นฐานแล้วก็ถูกทิ้งให้ทำงานด้วยตัวเอง แนวคิดในการฝึกตัวแทนของหน่วยงานขายประกันสมัยนั้น เป็นแบบจับโยนให้ว่ายน้ำเองหรือไม่ก็จมน้ำไป ทำให้ Vanderwolf กำลังจะจมน้ำ จนกระทั่งเขาได้พบกับสมาชิก MDRT ที่กลายเป็นพี่เลี้ยงของเขา

สี่ปีต่อมาเขาติดคุณวุฒิ MDRT ซึ่งเขาเริ่มต้นทำงานอาสาสมัครด้วยการรับหน้าที่ในคณะกรรมการสมาชิกสัมพันธ์(MCC) ก่อนที่จะเข้าร่วมในฝ่ายวิชาการของการประชุมประจำปี, ฝ่ายสมาชิก และคณะกรรมการด้านการเงิน

ตอนนี้ในฐานะหุ้นส่วนอาวุโสของ Rothgard Financial Partners ธุรกิจบริการทางการเงินที่หลากหลาย Vanderwolf ชอบที่จะชี้แนะที่ปรึกษาการเงินใหม่ๆ “เราให้พวกเขามีส่วนร่วมในช่วงต้นๆ ของการให้คำปรึกษา และในด้านเป็นผู้ช่วยการวางแผน (paraplanning) เขากล่าว “เราฝึกพวกเขาขึ้นมา และพวกเขาก็มีโอกาสในการปฏิสัมพันธ์กับลูกค้ามากกว่าที่ทีมงานที่ปรึกษาการเงินอื่นใดจะให้แก่พวกเขาได้ ด้วยการให้พวกเขามีส่วนร่วมในการพบลูกค้าด้วย”

ในขณะที่ปรึกษาการเงินรุ่นน้องทำงานบริการทางการเงินหลายด้าน วัตถุประสงค์ที่แท้จริงก็คือ แต่ละคนจะกลายเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านใดด้านหนึ่งโดยเฉพาะเช่นการประกันธุรกิจ, การวางแผนเกษียณอายุ, กองทุนสำรองเลี้ยงชีพแห่งชาติภาคสมัครใจ, บัญชีการลงทุน, การดูแลผู้สูงอายุ หรือการประกันสังคม

“เราฝึกอบรมพวกเขาอย่างกว้างขวาง และพวกเขาจะเลือกเองว่าพวกเขาต้องการเชี่ยวชาญพิเศษในเรื่องใด” Vanderwolf กล่าว จากการเพิ่มขึ้นของกฎระเบียบและข้อบังคับอยู่ตลอดเวลา มันดูเหมือนจะเป็นไปไม่ได้เลยว่าที่ปรึกษาการเงินเพียงคนเดียวจะมีความเชี่ยวชาญ ในทุกด้านของการให้คำปรึกษาทางการเงิน อุตสาหกรรมกำลังเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ ในออสเตรเลียมันเกือบจะเป็นการปฏิวัติเลยทีเดียว” เขากล่าว

“มีการพุ่งเป้าหลักมาที่ภาคบริการทางการเงิน ณ เวลานี้”

ในขณะที่ภาครัฐพยายามยกเครื่องอุตสาหกรรมอย่างต่อเนื่อง หนึ่งในการเปลี่ยนแปลงหลักๆ คือข้อกำหนดทางด้านการศึกษา ซึ่งจะมีผลบังคับภายในปี 2024 เรื่องนี้ไม่เพียงส่งผลกระทบต่อผู้ที่กำลังจะเข้ามาในอาชีพ แต่มีผลต่อที่ปรึกษาการเงินปัจจุบันด้วย

“การเปลี่ยนแปลงขนานใหญ่กำลังมา แม้สำหรับคนที่ทำงานมานานอย่างผม” Vanderwolf กล่าว “พวกเขากำลังดูว่าเราต้องเรียนอะไรบ้าง ที่จะทำให้เรายังคงให้คำแนะนำต่อไปได้ เรื่องที่หวั่นเกรงกันก็คือ การศึกษาเดิมก่อนหน้านี้จะใช้ไม่ได้”

“เรากำลังรอให้รัฐบาลยืนยัน และพูดให้ชัดเจนว่าเรื่องนี้จะมีความหมายอย่างไร การสำรวจเมื่อเร็วๆ นี้ ชี้ให้เห็นว่า 68% ของที่ปรึกษาการเงินที่มีประสบการณ์มากกว่า 20 ปีจะเกษียณอายุ หรือเปลี่ยนไปทำหน้าที่อื่น แทนที่จะยกระดับการศึกษาที่กำลังถกกันอยู่ในปัจจุบัน”

เช่นเคย Vanderwolf มองเห็นโอกาสที่มาพร้อมกับอุปสรรค “เราเข้าใจดีว่าจะมีกฎ ระเบียบข้อบังคับมากขึ้น และมาตรฐานการศึกษาที่สูงขึ้น แต่ผลลัพธ์สุทธิก็คือ ถ้าคุณเตรียมตัวที่จะทุ่มเทในการศึกษา เพื่อให้คุณอยู่ในอาชีพการให้คำปรึกษาต่อไปได้ มันก็จะกลายเป็นโอกาส” เขากล่าว

แม้ตัวเลข 68% ลดลงเหลือ 30 - 40% ก็ยังเป็นจำนวนมหาศาลของผู้มีประสบการณ์ที่จะออกจากธุรกิจนี้ไป และจะเป็นช่องว่างสำคัญในการให้คำปรึกษาสำหรับผู้บริโภค” Vanderwolf กล่าว

ในฐานะกรรมการบริหาร MDRT ในสี่ปีที่ผ่านมา Vanderwolf ได้เห็นเพื่อนสมาชิกในหลายประเทศเผชิญกับการเปลี่ยนแปลง “ในออสเตรเลีย, สหราชอาณาจักร, แคนาดา, สหรัฐ และตลาดที่พัฒนาแล้วในเอเชีย มักจะมีการเปลี่ยนแปลงด้านกฎหมายมากกว่า” เขากล่าว “ส่วนในประเทศเกิดใหม่ของเอเชีย ปัญหาใหญ่ที่สุดอยู่ที่การให้คำแนะนำอย่างมีคุณภาพในเรื่องที่กำลังเติบโตแบบทบทวี แม้ปัญหาจะแตกต่างกัน แต่ทั้งหมดก็เชื่อมโยงกลับมาที่วิธีการให้คำปรึกษาของเรา”

ประสบการณ์ของ Vanderwolf สอนเขาว่าวันเวลาของธุรกิจแบบซื้อขายกำลังหมดไปอย่างรวดเร็ว เพราะอาชีพบริการทางการเงินก้าวไปสู่บทบาทของการให้คำปรึกษาแล้ว “เมื่อผมได้รับเชิญไปพูดในเอเชีย หัวข้อมักจะเป็นเรื่องของการสร้างสัมพันธภาพระยะยาวกับลูกค้ามากขึ้น และเป็นเรื่องของที่ปรึกษาการเงินมากกว่านักขาย”

Vanderwolf ให้ความสำคัญกับสัมพันธภาพในการทำงานของเขาเองด้วย โดยโฟกัสไปที่การทำงานกับทนายความ, นักบัญชี และนักวางแผนมรดกของลูกค้า “มันไม่ได้เป็นแค่การวางแผนเกษียณอายุ หรือคำแนะนำในการประกันอีกต่อไปแล้ว”

Vanderwolf ทำงานใกล้ชิดกับ Gino Saggiomo, CFP หุ้นส่วนธุรกิจของเขาซึ่งเป็นสมาชิก MDRT 11 ปีนอกจากนั้น Rothgard ยังมีความสัมพันธ์เข้มแข็งกับธุรกิจที่เหมือนกันอีกสองแห่งในออสเตรเลีย และเขายังติดต่อกับสมาชิกอื่นๆในออสเตรเลีย และในต่างประเทศอยู่เสมอ

“อุตสาหกรรมนี้อาจจะเปลี่ยวเหงามากหากคุณต่อสู้เพียงลำพัง มันโหดมาก” เขากล่าว “มันจะง่ายขึ้นถ้าคุณเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มที่ใหญ่กว่าอย่าง MDRT

“ผมได้สนทนากับผู้คนที่มีความคิดแบบเดียวกันมากมายในอุตสาหกรรม” เขากล่าว “เราทุกคนต่างถูกคุกคามจากการเปลี่ยนแปลงบ้าง แต่กระตือรือร้นกับโอกาสที่มองเห็นมากกว่า”

การดูแลแผนงานที่เริ่มดำเนินการ

สี่ปีที่ผ่านมาของ Vanderwolf ในฐานะกรรมการบริหาร MDRT จดจ่ออยู่ที่การลงมือทำตามแผนกลยุทธ์ขององค์กร หลังจากการวางแผนและการวิจัยอย่างรอบคอบ โครงการหลักๆ ตามแผนได้เริ่มดำเนินการหรือกำลังจะลงมือ จากการประชุมแบบใหม่ ถึงเนื้อหาในภาษาต่างๆ องค์กรได้ขยายพรมแดนออกไปเพื่อหาวิธีสร้างคุณค่าแก่มวลสมาชิก

มันง่ายที่จะนั่งมอง และชื่นชมความสำเร็จเหล่านั้น Vanderwolf กล่าว “เราสามารถพูดได้ว่า ‘เราทำงานหนักมาก ทั้งๆ ที่เราอาจปล่อยให้มันเป็นไปตามอัตภาพก็ได้’ แต่การทำงานแบบสบายๆ ไม่ใช่กรอบความคิดแบบ MDRT เราพยายามสร้างคุณค่าให้สมาชิกเพิ่มขึ้นเสมอ”

Vanderwolf พูดอย่างภาคภูมิใจ ถึงการประชุม MDRT EDGE สำหรับสมาชิกจากสหรัฐ และแคนาดาที่กำลังจะมาถึง, การประชุม MDRT Global Conference ที่จะจัดขึ้นเป็นครั้งแรกในเดือนกันยายน 2019 และการทดลองเปิดตัว MDRT Academy ในสหรัฐ ซึ่งเป็นองค์กรอิสระแห่งใหม่ที่ MDRT สร้างขึ้นเพื่อช่วยให้ว่าที่สมาชิกทำผลผลิตให้ถึงระดับ MDRT แต่เขาก็ยังกระตือรือร้นพอๆ กันกับโครงการสำหรับสมาชิกที่เล็กกว่า ซึ่งเพิ่งเริ่มเกิดขึ้นในประเทศอย่างฮ่องกง, ฟิลิปปินส์, ไทย และในสหรัฐ

“ความท้าทายของเราคือเรื่องโครงสร้างประชากรซึ่งเปลี่ยนแปลงแทบจะเป็นรายปี” Vanderwolf กล่าว “ดังนั้นมันกลายเป็นเรื่องของการปฏิบัติในระดับประเทศ แต่การคิดเป็นระดับโลก เราได้รับความร่วมมือมากขึ้นได้อย่างไร และมีสายสัมพันธ์ และเนื้อหาในประเทศมากขึ้น?”

MDRT กำลังใช้บริษัทที่ปรึกษาให้ช่วยในมุมมองระดับโลก “เป็นเรื่องสำคัญที่ต้องมีใครบางคนต้องมีภาพมุมสูง เพื่อให้เห็นภาพกว้างขึ้นว่าธุรกิจดำเนินไปอย่างไร และให้ความเห็นแก่เรา” เขากล่าว “Gino กับผมทำงานแบบเดียวกันในธุรกิจของเรา เราอาจมีวิสัยทัศน์มุมเดียวกัน การมีมุมมองจากภายนอกช่วยให้เราคิดแบบทางขนานมากขึ้น”

ด้วยทั้งหมดนี้ Vanderwolf จดจ่อในการรักษาทัศนคติบวกในขณะที่ก้าวไปข้างหน้า “MDRT กำลังทำอย่างดีที่สุดเพื่อตอบสนองความต้องการของมวลสมาชิก และเพื่อให้แน่ใจว่าเรายังคงทันสมัยอยู่เสมอ” เขากล่าว “เช่นเดียวกับว่าเราเป็นอย่างไรในสายตาลูกค้าของเรา MDRT ต้องทันสมัยอยู่เสมอ มิฉะนั้นจะไม่มีที่ยืนของเราในชีวิตของพวกเขา”

Vanderwolf กับ Gino Saggiomo หุ้นส่วนของเขา

ติดต่อ Ross Vanderwolf at rossvmdrt@gmail.com

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments