Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

กลุ่มตลาดเฉพาะที่ทวีคูณ

Liz DeCarlo

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

Alcala ใช้ประสบการณ์ของตนเองในการให้คำแนะนำพ่อแม่ลูกแฝดสองและแฝดสาม

ลาดเป้าหมายของ María Teresa López Alcalá ซึ่งเป็นครอบครัวที่มีเด็กเล็กสามารถถูกจำกัดวงให้แคบลงได้ อย่างเช่นบางครอบครัวมีแฝดสองหรือแฝดสาม ในฐานะผู้ปกครองเดี่ยวกับเด็กฝาแฝดอายุ 5 ขวบ Alcalá รู้ดีว่าเป็นอย่างไรในการเป็นผู้ปกครองของลูกหลายคน

Alcalá สมาชิก MDRT ห้าปี จาก Mexico City, Mexico กล่าวว่า "ดิฉันเข้าใจความจำเป็นด้านความคุ้มครองและการออมเมื่อคุณมีบุตรมากกว่าหนึ่งคนในวัยเดียวกัน พ่อแม่ในตลาดนี้รู้ว่าดิฉันมีฝาแฝด และฉันเข้าใจดีว่าแม้ว่าพวกเขามีความต้องการด้านเวลาสูงพวกเขายังต้องการความคุ้มครองที่สำคัญในขั้นนี้ของชีวิต"

กระทั่งทุกวันนี้ Alcalá เป็นที่ปรึกษาทางการเงินมาแล้วเจ็ดปี เธอเน้นที่ลูกค้าอายุระหว่าง 25 ถึง 40 ปีเนื่องจากประชากรกลุ่มนี้ตรงกับลักษณะของตัวเธอเอง ส่วนใหญ่กำลังเลี้ยงดูเด็กและกังวลเกี่ยวกับสิ่งต่างๆ เช่น การเก็บออมเพื่อการศึกษาของลูก

เร็วๆ นี้ลูกค้าบอก Alcalá เขากำลังได้รับเงิน 10,000 เหรียญฯ เนื่องจากแผนการออมเพื่อการศึกษาบุตรของเขากำลังจะครบกำหนด ลูกค้ากำลังจะใช้เงินเพื่อค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาของบุตรชาย

"ดิฉันพบกับเขา และเขาก็ไม่ต้องการซื้อกรมธรรม์ฯใดๆ เพิ่มอีก ทั้งหมดที่เขาต้องการคือการหยุดจ่าย" เธอกล่าว Alcalá พูดคุยกับลูกค้าด้านการสร้างความคุ้มครองเพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่มีอะไรมาแทรกแซงทำให้ลูกชายของเขาสามารถสำเร็จการศึกษา

คุณพ่อคนนี้ยังมีลูกฝาแฝดและลงท้ายด้วยการซื้อกรมธรรม์ฯ ทุนการศึกษาใหม่ 4 ฉบับและกรมธรรม์ฯประกันชีวิตควบการลงทุนอีก 2 ฉบับ

คุณแม่ทำงาน

ประสบการณ์ของ Alcalá ในฐานะคุณแม่ทำงานทำให้เธอตระหนักถึงความต้องการของครอบครัว เธอเห็นมามากเกี่ยวกับผู้หญิงที่เธอทำงานด้วยที่ผสมผสานความเป็นแม่กับวิชาชีพที่ทำอยู่ เธอเผชิญมาแล้วกับความท้าทายและโอกาสที่ดีของส่วนผสมนี้ในอาชีพของเธอเอง ในช่วงสามปีแรกของ Alcalá ในฐานะที่ปรึกษาการเงินถือเป็นเครื่องหมายของการเติบโตและการพัฒนา ในปีที่สี่เธอผ่านการหย่าร้างและสิ่งต่างๆ เปลี่ยนไปแบบหน้ามือเป็นหลังมือ

"การถูกทิ้งไว้ตามลำพังกับความรับผิดชอบของเด็กสองคนที่อายุ 1 ขวบและต้องออกไปทำงานเพื่อหารายได้นับเป็นความท้าทายอย่างที่สุด" เธอกล่าว "ดิฉันยังต้องการให้บริการที่ดีแก่ลูกค้าและไม่ยอมแพ้ ดิฉันร้องไห้มากมาย แต่มันช่วยให้ดิฉันฉุกคิดขึ้นใหม่และนำส่วนที่ดีที่สุดในตัวออกมา มันช่วยให้ดิฉันบรรลุเป้าหมายที่ดิฉันคิดว่าไม่สามารถบรรลุได้ เช่น การขายกรมธรรม์ประกันชีวิต 31 รายในหนึ่งเดือน"

ขณะนี้ Alcalá ให้บริการด้านการเงินแบบครอบคลุมพร้อมประกันชีวิตโดยถือเป็นส่วนสำคัญขั้นพื้นฐานในแผนของเธอ "เราทำงานบนเป้าหมายการออมระยะปานกลางและระยะยาว การสืบทอดมรดก โครงการการศึกษา แผนเกษียณอายุ และเป้าหมายชีวิตอื่นใดที่บรรลุผลได้โดยเน้นไปที่ความคุ้มครอง

Alcalá เน้นความสัมพันธ์ในการวางแผนของเธอ เวลาที่เธอจัดทำแผนให้คำแนะนำทางการเงิน เธอจะปรับแผนนั้นให้เข้ากับสิ่งที่ลูกค้ากำลังมองหา "โดยปกติมักไม่เน้นเพียงเป้าหมายเดียว" เธอกล่าว "มันคือการปกป้องครอบครัว"

เชื่อมต่อกับลูกค้า

เป็นเพราะเธอทำงานกับลูกค้าวัยหนุ่มสาว Alcalá จึงใช้สื่อสังคมออนไลน์เชื่อมต่อและวางตำแหน่งตนเองในฐานะนักธุรกิจที่ประสบความสำเร็จและคุณแม่เต็มเวลา "ดิฉันสามารถผนวกการเป็นคุณแม่และที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพเข้าด้วยกัน และนั่นคือสิ่งที่ดิฉันสื่อออกไป" Alcalá กล่าว

ลูกค้าของ Alcalá หลายคนเป็นเพื่อนของเธอบนโซเชียลมีเดีย "เราติดตามกันและกันและดิฉันรู้ดีว่าเกิดอะไรขึ้นในชีวิตของบุคคลเหล่านั้น" เธอกล่าว "การแสวงหาผู้มุ่งหวังเกิดขึ้นอย่างเป็นธรรมชาติเพราะเมื่อคนพอใจและเห็นว่าดิฉันทำผลงานได้ดี พวกเขาแนะนำดิฉันให้กับครอบครัวและเพื่อนๆ มันคือการไหลเวียนของชื่ออย่างต่อเนื่อง"

ดิฉันเข้าใจความจำเป็นด้านความคุ้มครองและการออมเมื่อคุณมีบุตรมากกว่าหนึ่งคนในวัยเดียวกัน

เธอเห็นผลลัพธ์ของความสัมพันธ์ใกล้ชิดเหล่านี้

เมื่อเร็วๆ นี้หนึ่งในลูกค้าของเธอเสียชีวิตเพราะหัวใจวาย "ภรรยาม่ายโทรศัพท์หาดิฉันและแม้ว่าเธอจะเจ็บปวดลึกๆ แต่รู้สึกขอบคุณที่เธอจะได้รับเงินมากกว่า 250,000 ดอลลาร์เพื่อดูแลการศึกษาของลูก" เธอกล่าว "ในช่วงเวลาที่ยากลำบากเธอคิดถึงดิฉันและความแตกต่างที่ดิฉันทำด้วยการยืนหยัดให้ถือกรมธรรม์ฯ ฉบับนี้ ดิฉันรู้สึกตื่นเต้นเมื่อคิดถึงเด็กๆ เหล่านั้นที่จะได้ไปเรียนที่มหาวิทยาลัยและได้เห็นคุณพ่อของพวกเขาคอยเคียงข้างลูกๆ อันเป็นผลจากการกระทำนี้ด้วยความรัก

"ในฐานะที่ปรึกษาการเงิน สิ่งนี้ไม่ได้นำความเจ็บปวดออกไป เพราะพวกเขากลายเป็นเพื่อนในช่วงหลายปีนี้ แต่ดิฉันแน่ใจว่างานที่กำลังทำเป็นประโยชน์กับคนอื่นๆ" Alcalá กล่าว

Alcalá พูดกับภรรยาม่ายของลูกค้าคนหนึ่งซึ่งยังคงขอให้เธอวางแผนต่อไปสำหรับครอบครัว "เธอบอกดิฉันว่า เธอไว้ใจดิฉันให้คำแนะนำแก่พวกเขาว่าจะทำอย่างไรกับเงินที่ได้จากการชดเชยนี้ เพราะดิฉันรู้เป้าหมายของพวกเขาและอยากเห็นพวกเขาบรรลุเป้าหมาย" เธอกล่าว "การสามารถทำงานกับพวกเขาต่อจากนี้ไปคือของขวัญที่ดีที่สุดที่ดิฉันสามารถได้รับอันเป็นผลจากความไว้วางใจอย่างมหาศาลที่เราสร้างขึ้น"

ติดต่อ María Teresa López Alcalá at terelopez.mnyl@gmail.com.

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments