หลังจากที่ได้อยู่ในธุรกิจในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินมานานหลายทศวรรษ สมาชิก MDRT 32 ปี และอดีตประธานมูลนิธิ MDRT Brent Kimball, ChFC, CFP, ได้เห็นตลาดที่เพิ่มขึ้นและลดลง ตลอดอาชีพของเขา

“ผมกังวลเหมือนๆ กับทุกคน แต่ผมมีอายุมากพอที่ผมเคยผ่านเรื่องแบบนี้มาก่อน ผมจำได้ในปี 2008 เมื่อตลาดลดลงร้อยละ 40” Kimball ผู้มีคุณสมบัติ Top of the Table จาก Pembroke รัฐ New Hampshire กล่าว “ผมไม่ได้รับสายจากลูกค้าที่มีความกังวลเกี่ยวกับการลงทุนของพวกเขา อีกต่อไป ผมออกแนวอนุรักษ์นิยมมากกว่าในการวางแผนและรับประกันรายได้และลูกค้าของผม ก็ทราบดี” ลูกค้าส่วนใหญ่ของ Kimball เกษียณแล้วหรือเป็นเจ้าของกิจการของครอบครัว

“ผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น ค่างวดรายได้คงที่ที่ไม่ได้ดูน่าตื่นเต้นอะไรมากนัก แต่มันป้องกันทุกอย่าง ในตลาดช่วงขาลง” Kimball กล่าว เขาวางทรัพย์สินของลูกค้าประมาณครึ่งหนึ่งไว้ตรงนั้น เพื่อป้องกันไม่ให้สูญเสียเงินต้น มันเป็นการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ เขาอธิบาย

อาจจะภายในหนึ่งเดือนหรืออาจจะภายในหนึ่งปี แต่ตลาดการเงินจะกลับมายืนหยัดได้อีกครั้ง Kimball กล่าว ถ้าลูกค้าโทรมา ให้มั่นใจกับพวกเขาในเรื่องนี้ “หากคุณได้วางแผนทางการเงิน กับลูกค้าของคุณ จงกล้าพอที่จะทำตามแผนนั้น” เขากล่าว

“อาจถึงเวลาที่จะต้องเตือนผู้คนว่าทำไมเราจึงใช้เงินซื้อผลิตภัณฑ์ที่มาพร้อมกับการรับประกัน รายได้ ลูกค้าอาจเปิดใจรับฟังมากขึ้นเกี่ยวกับข้อดีของการประกันทุพพลภาพหรือประกันชีวิต” Kimball กล่าว “ทุกปัญหาสร้างโอกาส เราแค่ต้องค้นหาว่าโอกาสนั้นคืออะไร ณ ตอนนี้”

สิ่งนี้ปรากฏครั้งแรกใน MDRT Blog.