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거시적인 경제 전망에 대해 소통하십시오.

R.J. 켈리(R.J. Kelly, MSFS, RICP)

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MDRT 회원이 불안해하는 고객들에게 ‘단기적’, ‘주기적’, ‘구조적’ 경기침체의 차이를 설명하는 방법에 대해 배워보십시오.

요즘 자신의 투자 현황에 대해 걱정하는 사람들이 많다고 합니다. 우리는 불안해하는 고객들이 ‘단기적’, ‘주기적’, ‘구조적’ 경기침체의 차이에 대해 이해할 수 있도록 도와야 합니다.

현재 우리의 상황은 팬데믹으로 인한 단기적 경기침체를 겪고 있습니다. 과거 사례를 보면, 단기적 경기침체는 대략 평균 8개월간 지속되었으며, 전염병 확산이 종료된 후 평균 회복 기간은 13개월이었습니다. 고객들에게 이런 지표를 알려주어 혼란을 덜어주어야 합니다. 이번 사태는 미국과 다른 나라의 은행 시스템이 구조적인 붕괴를 일으키면서 야기되었던 2008년의 경기침체와는 다를 것입니다. 구조적 경기침체는 주식시장에 더 심각한 하락을 초래하며, 회복에도 평균 97개월이라는 긴 시간이 소요됩니다.

과거에 발생했던 전염병(예: 사스, 조류 독감, 메르스, 에볼라, 지카 바이러스)의 경우, 바이러스 봉쇄 12개월 후에 스탠다드 앤 푸어스 500 지수는 평균23%, 24개월 뒤에 평균 35.4% 상승했습니다.

위기 시에는 고객과의 소통이 중요하며, 고객이 자신의 삶과 세계의 경제상황에 대해 전체적인 시각을 가질 수 있도록 도와주어야 합니다.

R.J. 켈리는 COT 회원으로 미국 캘리포니아 샌디에고에서 활동하고 있습니다. 그는 1979년부터 MDRT 회원으로 활동해오고 있으며, Wealth Legacy Group.의 설립자이자 CVO입니다.

출처: MDRT 블로그

 

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