Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

แสดงให้เห็นถึงคุณค่าของคุณโดยเปลี่ยนความสนใจของลูกค้าไปยังสิ่งที่ควบคุมได้

Steven Plewes, ChFC

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

ด้วยการเปลี่ยนความสนใจการสนทนากับลูกค้าไปยังสิ่งที่สามารถควบคุมได้ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถสร้างความสบายใจและความรู้สึกในการควบคุมให้กับลูกค้า ซึ่งจะแสดงให้เห็นถึงคุณค่าของคุณ

เมื่อโลกอยู่ในภาวะไร้การควบคุม คุณสามารถช่วยลูกค้าของคุณ — และแสดงคุณค่าของคุณในฐานะ ที่ปรึกษาทางการเงิน — โดยเปลี่ยนโฟกัสของพวกเขาจากสิ่งที่ไม่สามารถควบคุมไปสู่สิ่งที่ควบคุมได้

ในเวทีการลงทุน มีสี่ปัจจัยที่สามารถควบคุมได้:

  • ต้นทุน
  • ภาษี
  • ความเสี่ยง
  • พฤติกรรม

ต้นทุน

คุณสามารถดำเนินการค้นหาการลงทุน ที่มีต้นทุนต่ำรวมถึงโอกาสที่มีต้นทุนต่ำสำหรับการลงทุนของลูกค้า ได้อย่างต่อเนื่อง

ภาษี

นี่อาจเป็นโอกาสที่ดีในการใช้บริการลดหย่อนภาษีเงินได้จากการลงทุนหรือขายเงินลงทุนที่อาจมีผล การดำเนินงานต่ำกว่าปกติ และทำเช่นนั้นโดยไม่ได้ตระหนักถึงภาษีฐานเงินได้ นอกจากนี้ การโอนหุ้น พื้นฐานต่ำเป็นของขวัญอาจเป็นประโยชน์ในช่วงที่ตลาดตกต่ำ

ความเสี่ยง

โดยทั่วไปแล้ว ความเสี่ยงจะถูกควบคุมโดยการกระจายการลงทุน การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน และการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุน แพลตฟอร์มการลงทุนจำนวนมากมีการปรับสมดุลอัตโนมัติ ในพอร์ตการลงทุน นี่เป็นวิธีการจัดการความเสี่ยง

ตามหลักการแล้ว พอร์ตโฟลิโอของลูกค้าควรอยู่ใน position เพื่อให้สามารถหลีกเลี่ยงการลดลง ของการลงทุนหรือการปรับฐานของตลาด ซึ่งเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ หากไม่เป็นเช่นนั้น อาจเป็นเป้าหมายสำหรับการสนทนาในอนาคต แต่ความเสี่ยงสามารถควบคุมได้

พฤติกรรม

คุณสามารถควบคุม หรืออย่างน้อยก็มีอิทธิพลต่อพฤติกรรมของลูกค้าของคุณ เป็นที่ทราบกันดีอยู่แล้วว่า แนวโน้มของลูกค้าส่วนใหญ่คือการขายในราคาต่ำด้วยความกลัวและรอจนกว่าสิ่งต่าง ๆ จะดูปลอดภัย และซื้อการลงทุนในราคาที่สูง สิ่งที่คุณสามารถทำได้สำหรับลูกค้าเป็นอันดับ 1 ก็คือการเตือนพวกเขา ว่าพฤติกรรมของพวกเขาเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้พอร์ตการลงทุนของพวกเขา มีผลงานที่ดีขึ้นเมื่อเวลา ผ่านไป

การพูดคุยกับลูกค้าว่าสิ่งใดสามารถควบคุมได้ คุณจะนำความสบายใจและความรู้สึกในการควบคุมมาสู่ลูกค้า และนั่นแสดงให้เห็นถึงคุณค่าของคุณมากขึ้น

มีสิ่งใดที่ไม่สามารถควบคุมได้บ้าง

สิ่งนี้ยังเป็นสิ่งสำคัญในการพูดคุยกับลูกค้า คุณไม่สามารถควบคุมผลการดำเนินงานได้ ไม่ว่าคุณจะวัดผล ได้มากแค่ไหนด้วยสิ่งนี้ ไม่ว่าคุณจะชอบพูดถึงเรื่องนี้มากแค่ไหนหรือคุณไม่ชอบพูดถึงผลการดำเนินงาน มากแค่ไหนก็ตาม มีการกระทำภายนอกมากมายที่ส่งผลต่อผลการดำเนินงานที่คุณไม่สามารถควบคุมได้ ตัวอย่างเช่น เราไม่สามารถควบคุมได้ว่ารัฐบาลจะตอบสนองต่อวิกฤตตลาดอย่างไร เราไม่สามารถควบคุม นโยบายสกุลเงินของประเทศอื่น ๆ เราไม่สามารถควบคุมไวรัสหรือการทำสงครามได้ ดังนั้นสิ่งสำคัญคือ ต้องเตือนลูกค้าของคุณว่านี่ไม่ใช่จุดที่ต้องโฟกัส

โปรดจำไว้ว่า หากเราควบคุมสิ่งที่เราสามารถควบคุมได้ — เช่น ต้นทุน ภาษี ความเสี่ยงและพฤติกรรม - ผลการดำเนินงานที่ดีก็จะเกิดขึ้นเองเมื่อเวลาผ่านไป

Steven Plewes เป็นสมาชิก MDRT 33 ปี พร้อมคุณสมบัติสมาชิกระดับ Top of the Table จาก Naples รัฐ Florida อ่านเพิ่มเติมจากเขาในบล็อกโพสต์“Managing clients’ emotions.” หรืออ่านหนังสือของเขา, The High Altitude View!

สิ่งนี้ปรากฏครั้งแรกใน MDRT Blog

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments