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保戶開拓的 7 種方法

Bryce Sanders

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理財顧問和保險代理人可以使用這七種巧妙的策略,與朋友、客戶和準客戶保持聯絡。

疫情導致的隔離斷斷續續。前一日我們還外出吃飯購物,第二日就會懷疑去健身房不是個好主意。您腦海裏的小聲音可能會說:「我要謀生!我最好還是繼續開拓保戶。」

雖然這可能非常困難。目前人們沒有心情談生意。然而,無論您信不信,這也是一個好機會。當人們想談生意時,您要成為他們腦海中第一個想到的人。作為一位有道德觀念的人,您不希望利用他人的不幸獲利。同時,疫情也提醒我們自己終將面臨死亡,這是與朋友和客戶保持聯絡的好理由。

保戶開拓的七種巧妙策略

  1. 打電話給您的親朋好友。這包括您在婚禮、聚會和生日會上見到的人。目前這些聚會都暫停了。給他們打電話。詢問他們的近況如何?
  2. 給每位客戶打電話。您有充足的時間。您關心他們。客戶會很高興知道您想到了他們。這說明您把客戶當成真正的朋友來關心。對您而言,他們不只是一個保單號碼。這是進行客戶回訪的好時機。
  3. 過去的準客戶。每個人都有過去的準客戶。您將他們的資料存放在抽屜裏?儲存在網上?或是儲存在 CRM 系統中?今年頭七個月發生了很多事情。
  4. LinkedIn 聯絡人。您有很多 LinkedIn 聯絡人。請給每人發送一條簡短的個人訊息。您不但可以表示關心,還可以附帶一張自製圖片,展示不同的人群如何應對疫情。他們可能需要幫助,或者知道其他需要幫助的人。
  5. 原本沒有準備好購買的人群。也許他們在等待退稅支票或其他方面即將到期的資金。在您最上一次聯絡的時候,時機不對。他們現在的想法是怎樣?首先獲得反饋,瞭解他們對經濟發展情況的看法。
  6. 裁員。新聞不斷報道這一情況。您有朋友和客戶在這些公司工作。他們是否受到了影響?作為金融專業人士,您要時刻關注人們的生活發生了哪些變化。作為朋友,您想幫助他們。
  7. 您在度假時遇到的人。您是否在聖誕節給他們送了賀卡?不如立即聯絡一下。他們喜歡旅行。您也喜歡旅行。目前大家無法旅行。這是件值得談論的事。

您學到了甚麼?

您可能會瞭解到客戶的家庭成員遭遇疾病或死亡的消息。您非常關心他們。您會打電話並寄送慰問卡。除了這些問題,客戶還將面臨其他嚴重問題。

收入替代

動用保險單的收益。您不會衝口而出,但作為他們認識的保險專業人員,您應該主動建立連繫。

裁員帶來的一系列問題

作為富有同情心的人,您希望幫助他們找到下一份工作。您擁有人脈。您還可以分享 LinkedIn 上的聯絡人。裁員往往意味著退休計劃資產的轉移。雖然客戶的前公司可能並不急於讓他們退出公司計劃,但客戶希望儘可能與前僱主保持距離。他們可能希望切斷這種連繫。

主動聯絡可以帶來很多益處。您主動聯絡他們。他們可能一直有想到您,但沒有打電話。您傳遞的訊息是「您對我很重要」。他們可能會直接詢問業務的問題,或者您可以稍後提出。打電話表示您的關心。

Bryce Sanders 是 Perceptive Business Solutions Inc.的總裁。他的著作《逮獲富裕的投資者》(Captivating the Wealthy Investor) 在 Amazon 有售。

本文最早發佈於百萬圓桌網誌

 

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