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千禧一代希望理财顾问知道的 5 件事

Kent Bridgeman

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千禧一代有自己独特的理财需求。如果理财顾问能满足他们的需求,便会找到一群愿意成为您客户并积累财富的人。

疫情宣布了千禧一代或 Y 世代生活中所发生的第二次灾难性金融衰退的到来。由于 2008 年股市崩盘造成的经济困难,许多 Y 世代缩短或推迟了他们的梦想。而现在,他们发现自己又一次面临经济衰退的境况。

然而,如果无视千禧一代作为一个潜在的客户群,是目光短浅的做法。千禧一代有自己独特的理财需求,如果您能满足他们的需求,便会找到一群愿意成为您客户并积累财富的人。

和千禧一代接触时,要记住以下 5 件事:

1.艰难挣扎是真实存在的。

千禧一代仍在与 2008 年经济衰退的后遗症作斗争。因此,有些人可能害怕或不信任理财顾问。那这些人就不是您的目标群体。其他千禧一代因为需要艰难地维系赖以生存的工作,便将理财目标置之一旁。千禧一代渴望在理财方面获得指导。如果能在这一部分为其提供帮助,您就会占据上风。

2.千禧一代的时间紧迫。

许多 Y 世代的人必须同时做多份工作或从事兼职以维持生计。他们的时间紧迫,所以喜欢快速而直截了当的会议。与千禧一代交流时,总结和要点是最受欢迎的。

3.财务安全是关键。

许多千禧一代担心他们会一直工作到退休。投资往往是之后的考虑。

千禧一代需要其他的“安全网”金融服务,比如寿险甚至健康保险。首先您要关注他们的财务安全,然后引导其建立财富。

4.他们重视为大众利益着想的投资。

虽然千禧一代希望自己的钱能像他们一样努力运作,但他们也会关注时事并做出改变。他们更有可能投资那些乐于履行企业责任的公司。同样,他们更有可能剔除那些他们认为对社会或环境有害的公司。

千禧一代不只是想赚钱,他们也需要对自己所投资的公司感到满意。

5.千禧一代渴望获得理财建议

尽管一些千禧一代对金融行业充满恐惧和不信任,但据 Investopedia 称,有足够财富的千禧一代更倾向于聘请理财顾问。千禧一代也更有可能采取一种混合式的投资策略,即同时使用机器人顾问和咨询金融专业人士。根据 2020 年 2 月哈里斯民意调查 (Harris Poll) 显示,与 X 一代和婴儿潮一代相比,千禧一代更有可能认为合格的顾问是值得信赖的(其比例为:千禧一代 81%、X 一代 73%、婴儿潮一代 75%)。

所以,了解最新科技是您在给 Y 世代提出建议时的另一个武器。尽管千禧一代喜欢网络生活,但人际关系仍然是关键因素(也是他们所渴望的)。

Y 世代在金钱方面较为敏感脆弱,但那些能够在困难时期积累财富的人往往会寻求理财顾问的指导。在 2020 年多变的金融格局中,这种指导将比以往任何时候都更为重要。

本文最早发布于百万圆桌博客

 

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