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5 coisas que a geração do milênio gostaria que os consultores financeiros soubessem

Kent Bridgeman

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A geração do milênio tem necessidades financeiras únicas. Se um consultor financeiro puder atender a essas necessidades, ele encontrará um grupo de pessoas disposto a se tornar cliente e gerar riqueza.

A pandemia marca a segunda crise financeira catastrófica na vida da geração conhecida como millennials, geração do milênio ou geração Y. Muitos da geração do milênio interromperam ou atrasaram seus sonhos devido a dificuldades financeiras causadas pela quebra do mercado americano de 2008 e agora se encontram na linha de frente da mais recente crise econômica.

No entanto, rejeitar os millennials como uma base de clientes em potencial é uma atitude míope. A geração do milênio tem necessidades financeiras únicas e, se você puder atendê-las, então encontrará um grupo de pessoas dispostas a se tornar clientes e criar riqueza.

Aqui estão cinco coisas que você deve ter em mente ao abordar os millennials:

1. A luta é real.

A geração do milênio ainda está lutando contra os efeitos da recessão de 2008. Dessa maneira, alguns podem ter medo ou desconfiar dos consultores financeiros. Esse não é o seu grupo-alvo. Outros millennials colocaram as metas financeiras em segundo plano enquanto lidavam com o árduo trabalho de sobrevivência. Há uma fome de educação financeira entre essa geração. Se você oferecer esse serviço como parte da sua oferta, então você obterá uma vantagem.

2. A geração do milênio precisa de tempo.

Muitos na geração Y precisam trabalhar em vários empregos ou ter fontes de renda secundárias para sobreviver. Por terem pouco tempo, eles apreciam as reuniões rápidas e objetivas. Os resumos e pontos de bala são seus melhores amigos ao se comunicar com a geração do milênio.

3. A segurança financeira é fundamental.

Muitos millennials temem trabalhar durante a aposentadoria. Frequentemente, investir é uma reflexão tardia.

A geração do milênio precisa de outros serviços financeiros de "rede de segurança", como seguro de vida ou mesmo de saúde. Concentre-se primeiro na construção da segurança e, em seguida, guie-os através da construção de riqueza.

4. Eles valorizam o investimento em um bem maior.

Enquanto querem que o dinheiro trabalhe tão duro quanto eles, os millennials também estão conectados aos eventos atuais e querem fazer a diferença. É muito mais provável que invistam em empresas que praticam a responsabilidade corporativa. Da mesma forma, é mais provável que retirem os investimentos de empresas que consideram prejudiciais à sociedade ou ao meio ambiente.

A geração do milênio não quer apenas ganhar dinheiro, mas também quer se sentir bem com as empresas que recebem os seus investimentos.

5. Os millennials anseiam por conselhos financeiros.

Apesar do medo e da desconfiança que alguns têm do setor financeiro, de acordo com a Investopedia, os millennials abastados têm maior probabilidade de contratar um consultor financeiro. A geração do milênio também tem mais probabilidade de implantar uma estratégia de investimento que utiliza uma mistura entre consultores de robôs e profissionais financeiros humanos. De acordo com uma pesquisa da Harris em fevereiro de 2020, em comparação com a geração X e os Baby Boomers, a geração do milênio é mais provável de dizer que os consultores qualificados são confiáveis (81% dos millennials vs. 73% da geração X e 75% dos Boomers).

Portanto, manter-se atualizado com relação a tecnologia fornecerá uma nova arma para o seu arsenal no aconselhamento da Geração Y. As conexões pessoais ainda são essenciais (e desejadas), apesar do fato de os millennials viverem online.

A geração Y tem uma relação tênue com o dinheiro, mas aqueles que são capazes de gerar riqueza em tempos difíceis geralmente são os que procuram a orientação de consultores financeiros. No cenário financeiro incerto de 2020, essa orientação será mais importante do que nunca.

Matéria publicada originalmente no Blog da MDRT.

 

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