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보험으로 교육설계를 가능하게 만드는 설득력 있는 5가지 질문

Lam Pui Ka

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부모가 자녀에게 줄 수 있는 최고의 선물은 훌륭한 교육을 통한 탄탄한 기반입니다. 하지만 많은 부모들이 자녀의 미래를 지킬 수 있는 생명보험의 역할에 대해 모르고 있습니다. 고객이 보험의 가능성을 자각하도록 도와주는 질문들을 배워 보십시오.

부모가 자녀에게 줄 수 있는 최고의 선물은 훌륭한 교육을 통한 탄탄한 기반입니다. 이를 가능하게 하려면 부모의 소득이 중요합니다. 가족의 계획과 꿈은 부모의 소득을 기반으로 실현됩니다. 

사람들은 자녀 양육과 교육이 중요하다고 생각하지만, 이를 가능하게 하는 보험의 중요성을 간과하는 경우가 많습니다. 상당수의 사람들은 가족의 미래를 보장할 부동산 같은 자산이 충분하다고 믿습니다. 하지만 건강과 경기의 호황이 일생 동안 지속될 수는 없으며, 이런 자산은 가족이 가장 필요로 할 때 무용지물이 될 수도 있다는 점을 깨닫지 못하고 있습니다.  

고객이 보험이 필요 없다고 생각할 때 

제 잠재고객 한 분은 보험이 필요 없다고 생각했지만, 그의 아내는 보험이 안전한 인생의 일부라고 생각했습니다. 남편은 사고가 생기면 6십만 2천 달러 정도가 되는 부동산 2개를 팔면 된다고 생각했지요.  

하지만 아내를 기쁘게 해주기 위해, 남편은 2년 전에 최소 보장액이 12만 달러인 중대질병보험에 가입했습니다. 불행히도 올해 초에 그는 중대질병 진단을 받았고 보험금 12만 달러를 받게 되었습니다.  

그는 일을 계속할 수 없어서 부동산을 처분하여 가족을 부양하고자 했습니다. 하지만 팬데믹과 경제 위기 때문에 시세보다 낮은 금액에도 부동산을 처분할 수 없었습니다. 

이후 그는 보험을 신뢰하게 되었습니다. 건강이 여의치 못하고 가장 돈이 필요한 상황이 오면 보험이 막강한 힘을 발휘한다는 것을 이제는 알게 되었습니다. 그 결과, 그는 아내와 두 아이를 위해 보험을 추가로 구입했습니다. 

고객이 보험을 더 잘 이해하도록 돕는 질문들 

다음의 5가지 질문을 통해, 고객의 소득이 자녀에게 얼마나 중요한지, 보험과 소득-보전 상품이 어떤 역할을 하는지에 대한 고객의 이해를 높여 주십시오. 

  1. 고객님은 향후 3~5년 동안 자신의 건강이 유지될 것이라고 장담할 수 있습니까? 건강이 고객님의 소득에 영향을 미칠까요? 
  2. 어떤 부모라도 향후 10~15년 동안 자녀의 교육을 위해 지속적으로 돈을 벌고 저축할 수 있다고 장담할 수 있을까요? 
  3. 어떤 부모라도 자녀가 학업을 마칠 때까지 산다고 장담할 수 있을까요? 
  4. 부모로서 고객님은 자녀의 미래를 불확실하게 둔 채 떠날 수 있을까요? 
  5. 고객님이 제대로 대비하지 않아 자녀가 꿈과 목표를 포기하고 고통을 겪게 된다면 어떨까요? 

이것이 바로 모든 부모들이 직면하는 불확실성입니다. 하지만, 필요한 만큼 소득을 창출하는 보험설계를 통해 불확실성을 완화해 나갈 수 있습니다. 보험이야말로 가장 효율적이고 효과적인 재무상품이며, 조기 사망, 질병, 장애 발생 시에도 소득이 보전된다는 것을 고객에게 알려주십시오. 불행한 일이 일어났을 때 보험에 가입되어 있다면, 자녀의 교육과 미래를 지킬 수 있습니다. 

람 푸이 카는 2018년부터 MDRT 회원이었으며 현재 COT 회원입니다. 말레이시아 쿠알라룸푸르에서 활동하고 있습니다. 

출처: MDRT 블로그 

 

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