Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

ศัพท์สูงให้น้อย สื่อสารให้เยอะ

H. Richard Dobson Jr., CFP

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

ที่ปรึกษาการเงินรู้ดีว่าการสื่อสารที่ทำให้ลูกค้าเข้าใจเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง การเล่าเรื่อง และใช้อุปกรณ์ช่วย อาจเป็นวิธีที่มีประสิทธิผลในการนี้ ในวิชาการนี้ Dobson อธิบายว่าเขาใช้วิธีการเหล่านี้ในสไตล์การสื่อสารของเขา บางครั้งการนำเสนอประเด็นของคุณโดยใช้ไม้บรรทัดประกอบ อาจช่วยได้มากในการประมวลข้อมูล และการตัดสินใจของลูกค้า

มีคนเคยกล่าวไว้ว่า “ปัญหาในการสื่อสารคือ การหลงคิดว่าได้เกิดการสื่อสารแล้ว”

ในทางปฏิบัติทุกวันของเรา ความท้าทาย คือ การสื่อสารแนวคิดทางการเงินที่ซับซ้อนให้แก่ลูกค้าของเราที่เราหวังว่าจะเข้าใจ การใช้ศัพท์เทคนิคเฉพาะที่ทำให้สับสนนั้นง่ายกว่าการให้ข้อมูล เช่น สัมประสิทธิ์สหสัมพันธ์ ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน ผลตอบแทนที่ได้จากการลงทุน เบต้า การจำลองสถานการณ์แบบมอนติคาร์โล และแผนภูมิภาพและกราฟที่ดูแล้วสับสน

ทำไมไม่ใช้ไม้บรรทัดช่างไม้ที่ง่าย ๆ เช่นนี้ช่วยให้ลูกค้าเข้าใจพื้นฐานบางอย่าง [ภาพ] นี่ยาว 1 เมตรหรือ 39 3/8 นิ้ว ประมาณ 40 เหมือนอาชีพของลูกค้าส่วนใหญ่ ซึ่งนั่นคือ 40 ปี ใช้สิ่งนี้แทนจำนวนปีการทำงานของลูกค้า ผมเรียกมันว่า “ทุกๆ นิ้วคือความสำเร็จ!”

ปัญหาคือ คนในช่วงอายุ 20 ปีไม่คิดที่จะเริ่มต้นการออมเพื่อการเกษียณอายุทันที พวกเขาจะซื้อรถ แต่งงาน จ่ายเงินคืนจากการกู้ยืมเพื่อการศึกษา พวกเขาจะผลัดมันออกไปแม้ว่าเราจะรู้ว่าการเริ่มต้นแบ่งสันปันส่วนที่เร็วนั้นจะคุ้มค่ามากที่สุดเมื่อเกษียณอายุ กิจกรรมนี้อาจทำให้พวกเขาเริ่มต้นได้เร็วขึ้น

ในช่วงอายุ 30 ลูกค้าจำนวนมากกำลังเริ่มต้นทำธุรกิจ ซื้อบ้าน หรืออาจกำลังขยายครอบครัว ซึ่งเป็นเวลาที่ไม่เหมาะสำหรับใครสักคนในการเริ่มต้นออมเงิน พวกเขายิ่งผลัดการออมเงินออกไปนานขึ้น

หลายคนต้องการเกษียณอายุก่อนกำหนด ในบางกรณีพวกเขาต้องการเกษียณอายุเร็วกว่าก่อนกำหนด

ซึ่งเวลานั้นมีไม่มากพอในการรวบรวมผลตอบแทนและทำให้มันมีความหมาย

ลูกค้าสามารถเลือกได้อย่างใดอย่างหนึ่ง: พวกเขาสามารถเลือกทำงานต่อไปเรื่อย ๆ หรือพวกเขาสามารถเริ่มต้นเร็วขึ้น ใครกันที่สามารถเริ่มต้นได้เร็วกว่าวันนี้ ใช่แล้ว—ไม่มีใคร สายเกินไปแล้ว!

และนี่คือจุดสำคัญ มันไม่สำคัญว่าพวกเขาจะออมเท่าไร แค่ขอให้พวกเขาเริ่มต้น สิ่งที่จะทำให้พวกเขาประสบความสำเร็จไม่ได้ขึ้นอยู่กับจำนวนเงิน แต่นิสัยในการออมที่พวกเขาต้องพัฒนา ทุกๆ นิ้วคือความสำเร็จ! ซึ่งไม่ได้แตกต่างจากนิสัยที่เราสร้างขึ้นในทางปฏิบัติของเรา ถ้าเรามีนิสัยในการเติมช่องปฎิทินของเราให้เต็มด้วยการนัดหมาย นั่นแปลว่าเรากำลังเดินอยู่บนถนนที่มุ่งสู่ความสำเร็จเหมือนกับลูกค้าของคุณถ้าสร้างนิสัยการออมได้เร็ว

นอกจากนี้ บอกลูกค้าของคุณว่า มีเพียงสองวิธีในการจัดเก็บเงินสำหรับผลตอบแทนในอนาคต—พวกเขาสามารถให้กู้เงินหรือเป็นเจ้าของได้ หากคุณเป็นเจ้าของคุณจะมีความเสี่ยง เช่น การเป็นเจ้าของธุรกิจ บ้าน หุ้น หรือกองทุนรวม

วิธีเดียวที่จะให้กู้เงินของคุณ; บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ที่ธนาคารเป็นเงินให้กู้ยืมแก่ธนาคารเช่นเดียวกับเงินงวดคงที่เป็นเงินให้กู้ยืมแก่บริษัทประกันภัย เมื่อเวลาผ่านไปผลตอบแทนอาจต่ำกว่าแต่มีแนวโน้มที่รับประกันได้

การเริ่มต้นที่เร็วคือ กุญแจสู่ความสำเร็จและเปิดประตูสู่การเกษียณก่อนอายุ เราช่วยลูกค้าตัดสินใจที่จะกู้หรือเป็นเจ้าของ จะทำตามแผนปัจจุบันหรือจะพิสูจน์ความสามารถด้วยการกระทำ

จำไว้ว่า ทุกๆ นิ้วคือความสำเร็จ! (ทีละหลานั้นยาก)

Dobson

H. Richard Dobson Jr., CFP, เป็นสมาชิก MDRT 16 ปี (1 Court of the Table) และเจ้าของบริษัท Professional Brokerage Services ใน Cedar Falls, Iowa เขาเป็นผู้บริหารของ American Financial Securities และกรรมการผู้จัดการของ American Financial Management เขาเป็นสมาชิก NAIFA (สมาคมที่ปรึกษาการเงินสหรัฐ) ตั้งแต่ปี 1984 เป็นกรรมการ NAIFA สาขา Iowa และเคยเป็นประธานกรรมการด้านลงทุน (National Investment Committee) ของNAIFA

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments