Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

Manfaat Kejelasan

Brad Isaac, ADFS

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

Dari pemeriksaan berkala hingga kepatuhan terhadap regulasi, Isaac akan menjelaskan secara terperinci pendekatan yang membantunya memandu bisnis. Sesi ini akan menunjukkan seperti apa hasil yang menguntungkan bagi nasabah dan pemahaman lengkap mengenai regulasi dapat menjadi formula sukses bagi praktik bisnis Anda.

Sukses dalam perencanaan keuangan bagi para nasabah itu berkaitan dengan:

  • Menghubungi mereka secara berkala
  • Memenuhi semua syarat kepatuhan pada peraturan
  • Menyampaikan hasil yang positif

Secara berkala kami menghubungi nasabah, pada saat mereka ulang tahun, dan di peristiwa-peristiwa penting lainnya. Bila kami melihat ada suatu hal yang pas dengan minat mereka, kami akan mengabarkan informasi yang kami punya. Nasabah selalu menghargai sikap yang seperti ini.

Susun prosesnya, lalu namai. Proses kami bernama 'The Clarity Advantage' ('Manfaat Kejelasan'). Konsep ini merupakan kerangka bagi seluruh proses yang tampak mata maupun yang terjadi di 'belakang panggung' untuk semua aktivitas kami.

Target minimalnya: enam pertemuan dengan nasabah per pekan. Praktik kami berkonsep perencanaan keuangan holistik dan selama kami bisa bertemu enam nasabah per minggu, tim mampu mencapai semua goal yang dicanangkan untuk bisnis kami. Ingat, sebuah aktivitas memicu timbulnya aktivitas lain, dan orang sibuk lebih menarik untuk diajak kerja sama.

Kami juga memastikan tim berisi orang-orang yang tepat dan, jika perlu, tugas-tugas tertentu kami alih-dayakan. Akan tetapi, kami pastikan dahulu prosesnya sebelum menyerahkan tugas ke pihak lain.

Kami mendelegasikan semua tugas yang tidak berbayar, tetapi perlu dikerjakan. Selalu ada waktunya untuk membereskan hal-hal yang tetap perlu dibereskan. Bagi saya, jadwalnya adalah Senin dan Jumat. Selasa sampai Kamis adalah waktunya berhadapan dengan nasabah.

Ada satu dinding di kantor kami yang khusus untuk memajang foto-foto nasabah yang tengah menikmati gaya hidup mereka. Selalu ingat minuman apa yang disukai nasabah dan suguhkan saat mereka tiba untuk janji temu di kantor. Kami selalu ingin menjadikan awal pekan sebagai momen yang spesial di kantor. Demikian pula, kami selalu berupaya memastikan setiap janji temu dengan nasabah itu akan menjadi pengalaman unik. Karena nasabah kami memang unik.

Untuk rapat/pertemuan yang sudah jelas lingkup rekomendasinya, pelajari dan persiapkan diri lebih lanjut mengenai pokok bahasan tersebut. Ikuti ujian daring (online) untuk menyegarkan kembali dan merangsang kerja pikiran Anda. Persiapan adalah kuncinya, dan belajar lebih lanjut akan memunculkan lebih banyak hal untuk diperbincangkan.

Regulasi

Regulasi di Australia semakin ketat setiap tahunnya. Karena itu, perlu ada biaya jasa minimal untuk menentukan cara penyampaian jasa konsultasi dan agar bisnis kami tetap mendapat keuntungan. Di masa-masa penuh perubahan dan tantangan, ada banyak kesempatan untuk meninjau ulang prosedur kerja Anda dan menyempurnakan layanan yang kami tawarkan ke pasar.

Waktu kami baru mulai dulu di tahun 1999, ada dokumen yang bernama Customer Advice. Panjangnya 8 halaman. Sekarang, dokumen itu bernama Statement of Advice, dan biasanya sepanjang 80 halaman lebih. Buat halaman depan yang memuat foto-foto impian, minat, dan cita-cita nasabah Anda, untuk memastikan 'suasana' dokumen tersebut pas dengan konteks mereka. Tayangkan di layar ketika nasabah memasuki ruangan. Ini bisa jadi titik tolak pembicaraan yang menarik, dan mereka akan menyadari bahwa kita peduli dan memahami hal yang akan memenangkan hati mereka!

Jadikan kepatuhan terhadap regulasi sebagai kawan, dan peluang untuk memperbaiki diri sebagai insan jasa keuangan. Kita akan merasakan manfaatnya dalam jangka panjang. Dan kegunaan jangka pendeknya: nasabah terlindungi. Kepatuhan terhadap regulasi menjaga bisnis kita tetap profesional dan tertib aturan.

Menyampaikan Hasil yang Positif

Kita melakukan segala yang perlu dikerjakan untuk memastikan hasil yang benar dapat diterima nasabah. Kita lakukan, tanpa mengukur seberapa menguntungkan itu bagi bisnis kita. Sikap ini akan memperkokoh rasa percaya nasabah dan nasabah tidak akan melupakannya. Kalau sudah percaya, nasabah akan menjadi 'tenaga pemasaran' yang berpromosi tanpa diminta, dan ini akan melanggengkan bisnis kita.

Di tahun 2012, kami mengalami situasi di mana sebuah perusahaan asuransi di Australia menolak membayar klaim kepada nasabah kami, Marty, manfaat penyakit kritis senilai $1,8 juta setelah dia mengalami kecelakaan dan menjadi tunadaksa. Pada saat gugatan akan kami layangkan ke Mahkamah Agung, perusahaan tersebut memulihkan perlindungan nasabah, dan Marty menerima hampir $2,3 juta. Angka ini sudah termasuk bunga dan manfaat tambahan, yang memang kami mintakan. Menurut Anda Marty akan melupakan kejadian ini? Inilah nilai dari nasihat keuangan di industri kita yang belum pernah saya lihat diliput di surat kabar mana pun.

Semakin lama kita di industri ini, semakin mudah kita menyampaikan hasil positif bagi nasabah. Semakin banyak nilai yang dapat kita tambahkan bagi nasabah, sepuluh kali lipat imbalannya bagi kita. Di atas hal itu, rasa puas hati sebagai penasihat keuangan ketika berhasil memenangkan nasabah sepadan dengan semua kerja keras di baliknya.

Dalam menyampaikan hasil yang positif bagi nasabah Anda, abaikan semua suara-suara negatif di media dan temui langsung orangnya.

Ringkasnya, sukses dalam perencanaan keuangan bagi para nasabah itu berkaitan dengan:

  • Menghubungi mereka secara berkala
  • Memenuhi semua syarat kepatuhan pada peraturan
  • Menyampaikan hasil yang positif
Isaac

Brad Isaac, ADFS, telah menjadi anggota MDRT selama 10 tahun dengan kualifikasi delapan Court of the Table dan dua Top of the Table. Ia menjalankan praktik perencanaan keuangan eksklusif, Finstyle Planning Solutions, di Abbotsford, Victoria, Australia. Ia telah menggeluti industri perencanaan keuangan selama lebih dari separuh hidupnya, membantu para nasabah merangkai dan melindungi gaya hidup yang mereka inginkan.

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments