Select Language

Check Application Status
en

Resource Zone

Proses, Proses, Proses

Benjamin Harding, CLU, CFP; Kimberly A. Harding, CLU

Rate 1 Rate 2 Rate 3 Rate 4 Rate 5 0 Ratings Choose a rating
Please Login or Become A Member for additional features

Note: Any content shared is only viewable to MDRT members.

Dapatkah dua kutub yang sangat berlawanan menjadi mitra yang sukses? Benjamin Harding dan Kimberly A. Harding dari Woburn, Massachusetts menceritakan bagaimana mereka telah menemukan kunci-kunci menuju sebuah kemitraan yang saling menguntungkan. Dibawakan pada Pertemuan Tahunan 2017.

Kim Harding: Menurut Webster’s Dictionary, definisi seorang mitra adalah “Orang yang disatukan atau dihubungkan dengan orang lain dalam sebuah kegiatan atau dalam satu lingkungan kepentingan yang sama.” Tiga teratas dalam hal lingkungan kepentingan yang sama adalah bisnis, para pemain dari tim yang sama, dan kekasih. Dalam kasus kita, ada tiga lingkungan teratas yang dicakup.

Ben Harding: Dalam kenyataan, saat Anda menguji kemitraan, salah satu cara yang paling sukses adalah menggabungkan orang-orang dengan keahlian yang saling melengkapi. Mitra ideal saya adalah yang sabar, pengertian, dan teliti dalam mengambil keputusan.

Kim Harding: Mitra ideal saya adalah yang cepat, berorientasi tindakan, dan dapat mengambil keputusan sesuai permintaan.

Ben Harding: Mitra ideal saya adalah yang pekerja keras, tak kenal lelah untuk mencapai tujuan, dan tidak mengenal ruang untuk kegagalan.

Kim Harding: Mitra ideal saya adalah yang memiliki keseimbangan yang hebat dan mempraktikkannya di lapangan tapi memiliki perspektif yang hebat serta visi tentang apa yang sebenarnya terjadi.

Ben Harding: Mitra ideal saya adalah yang menghitung dan menilai setiap risiko yang kita ambil dan selalu memiliki hasil yang bisa diprediksi.

Kim Harding: Mitra ideal saya adalah yang mempunyai cita-cita tinggi dan keluar dari zona nyamannya setiap hari.

Ben Harding: Lalu, bagaimana bisa kutub yang berlawanan seperti kita membuat kemitraan yang berhasil dalam bekerja? Percayalah, ini tidak mudah. Tapi melalui kerja keras bertahun-tahun, percobaan dan kesalahan, serta perselisihan dan kemenangan, kami telah menemukan kunci untuk menguasai kemitraan yang saling menguntungkan, dan dengan percaya diri kami bisa berkata bahwa kami dipersiapkan untuk praktik masa mendatang.

Kim Harding: Komunikasi adalah kunci. Di dalam kantor, kami melakukan rapat mingguan dengan seluruh tim dan masing-masing anggota, bersama dengan lebih banyak sesi-sesi perencanaan triwulanan, enam bulanan, dan tahunan yang mendalam. Secara mingguan, kami meninjau tujuan, standar, dan harapan setiap anggota tim dan memberi nilai berdasarkan kemajuan mereka. [visual] Dalam hal komunikasi harian, kami memiliki email, telepon, dan protokol bahasa, dan kami memiliki sistem alur kerja melalui Outlook yang diperbarui dalam waktu nyata.. Dengan dunia luar, kami semua terhubung dengan satu misi layanan. Kami berbagi visi yang sama!

Kepercayaan dan pengertian: Biarkan mitra dan tim Anda untuk fokus pada kesamaan mereka yang kuat, biarkan hal-hal yang kecil pergi, dan selalu bergerak maju. Penting kiranya bagi Anda untuk mempercayai anggota tim untuk melakukan pekerjaan mereka dan memberi mereka kebebasan untuk menjadi unggul.

Proses: Proses kami dan pengalaman nasabah adalah kunci untuk bisnis kami dan benar-benar satu-satunya hal yang bisa kami kontrol. Setiap bagian pengalaman nasabah dirancang oleh tim kami, dan kami telah menciptakan aturan dan harapan yang memandu kami untuk menyediakan layanan utama. [visual]

Pengalaman nasabah yang dapat diprediksi: Apakah semua nasabah Anda diperlakukan sama? Tidak semua nasabah yang berinteraksi dengan kita adalah nasabah ideal atau menginginkan hubungan yang sama dengan perusahaan. Beberapa nasabah bersifat transaksional dan yang lain ingin agar kita menjadi pelayan mereka untuk semua hal tentang keuangan. Penting kiranya agar tim bisa mengidentifikasi jenis nasabah lalu mengikuti proses kita yang bisa diulang. Ajukan pertanyaan-pertanyaan berikut pada diri Anda:

  • Apakah pelaksanaan atau masa pengenalan sama untuk tiap penasihat? [visual]
  • Apakah rapat dan persiapan nasabah sama?
  • Apakah kerja tiap mitra sama dengan kerja tim?

Untuk kami, jawaban untuk semua pertanyaan ini adalah ya. Untuk mencapai kesempurnaan, Anda harus memiliki proses yang dapat diulang yang terus dikembangkan dan dengan irama yang sama untuk tiap nasabah, penasihat, dan anggota tim.

Ben Harding: Kesadaran diri: Kenali diri Anda dan kekuatan, kelemahan, dan kepribadian Anda. Selain itu, kenali siapa anggota tim, nasabah, dan mitra Anda. Antisipasi tiap kebutuhan satu sama lain, dan selalu berusaha untuk meningkatkan. [visual]

Pelatihan/nasihat: Penting kiranya agar Anda mencari opini-opini lain dalam bisnis untuk betul-betul melihat apa yang perlu Anda tingkatkan. Memiliki seseorang yang bertanggung jawab untuk dan juga membantu memediasi keputusan yang sulit adalah hal yang selalu membantu. Selain itu, orang ini juga bisa membantu pekerjaan Anda pada bisnis Anda dibandingkan dalam bisnis Anda. Apakah mimpi Anda cukup besar? [visual]

Habiskan waktu bersama: Terakhir, tapi yang tak kalah penting, selalu habiskan waktu untuk menjaga kebersamaan tim, melalui pembangunan tim, tujuan bersama, dan berbagi semangat. Dengan memiliki tim yang kompak maka akan menciptakan momentum yang jauh lebih besar dibandingkan apa yang bisa diharapkan untuk diselesaikan oleh individu mana pun. [visual]

Tim kami disiapkan untuk mempraktikkan masa depan karena selama dekade terakhir, kami telah menghabiskan berjam-jam untuk bekerja pada area kunci ini:

  • Komunikasi
  • Kepercayaan
  • Proses yang dapat diulang
  • Lingkungan kerja yang hebat
  • Kesadaran diri
  • Peningkatan yang konstan
  • Atmosfer tim

Benjamin Harding, CLU, CFP, adalah anggota MDRT selama 13 tahun dengan tiga kali kualifikasi Court of the Table dan sekali kualifikasi Top of the Table. Ia bekerja dengan para pemilik usaha kecil dan keluarga-keluarga untuk menciptakan, melaksanakan, melindungi dan memantau rencana-rencana untuk mencapai sasaran-sasaran keuangan mereka. Harding seringkali bekerja dengan bisnis-bisnis kecil dengan kepemilikan tertutup untuk merencanakan suksesi mereka dan juga strategi-strategi mengundurkan diri dari bisnis. Harding, yang memenuhi kualifikasi sebagai Dewan Penasihat Ketua dari New York Life, sering melayani sebagai seorang mentor bagi para agen yang ingin memenuhi kualifikasi MDRT. Aktif di organisasi-organisasi industri dan komunitas, ia telah melayani sebagai ketua dari Aliansi Profesional Muda Boston atau Young Professional Alliance of Boston dan sebagai presiden dari NAIFA–Massachusetts.

Kimberly A. Harding, CLU, yang berasal dari Woburn, Massachusetts, adalah anggota MDRT selama 12 tahun dengan tiga kualifikasi Court of the Table dan satu kualifikasi Top of the Table. Harding berfokus untuk bekerja dengan para pensiunan dalam menangani perencanaan harta warisan dan asuransi perawatan jangka panjang serta menolong orang-orang menemukan solusi kreatif untuk melindungi gaya hidup mereka di masa pensiun dan secara efisien memindahkan aset-aset mereka kepada orang-orang tercinta mereka dan kepada badan-badan amal. Ia telah bertahun-tahun memenuhi kualifikasi sebagai Dewan Penasihat Ketua untuk New York Life sejak tahun 2013 dan juga merupakan pemimpin keterlibatan politik untuk Boston general office. Harding menikmati saat-saat bersama keluarga dan teman-teman, melakukan perjalanan, bermain ski, berlari, Boston sports dan Virginia Tech football.

 

{{GetTotalComments()}} Comments

Please Login or Become A Member to add comments